• English
Информационная поддержка: 146 и +375 17 239-02-39

Перечень дополнительных документов, представляемых контрагентом исходя из особенностей кредитуемой сделки:

1. Для заявителя, не являющегося клиентом Банка, – документы, необходимые для открытия текущего (расчетного) банковского счета.

2. Для заявителя при получении кредита в иностранной валюте – информация для проведения Банком оценки достаточности поступлений в иностранной валюте для своевременного и полного погашения задолженности в иностранной валюте по форме Банка.

3. Для оценки кредитоспособности заявителя – страховой организации (платежеспособности страховщика):

3.1. копия годовой бухгалтерской отчетности со всеми приложениями;

3.2. копия бухгалтерской отчетности со всеми приложениями за последний квартал.

4. При обращении контрагента, в том числе являющего лизинговой организацией, о предоставлении кредита лизинговой организации для осуществления финансирования лизинговой сделки:

4.1. с лизингополучателем - юридическим лицом:

4.1.1. анкеты руководителей лизингополучателя.

4.1.2. бухгалтерская (финансовая) отчетность:

4.1.2.1. при ведении бухгалтерского учета:

копия годовой бухгалтерской отчетности со всеми приложениями и аудиторского заключения за два последних года;

копия бухгалтерской отчетности со всеми приложениями за три последних квартала;

расшифровки дебиторской, кредиторской задолженности, в том числе просроченной на последнюю отчетную дату;

4.1.2.2. при применении упрощенной системы налогообложения без ведения бухгалтерского учета:

копия книги учета доходов и расходов (раздел I) за четыре последних квартала и за последний отчетный месяц;

копия налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения на последнюю месячную или квартальную дату;

4.1.3. технико-экономическое обоснование или бизнес-план инвестиционного проекта;

4.1.4. согласие лизингополучателя на предоставление кредитного отчета из Кредитного регистра Национального банка Республики Беларусь;

4.2. с лизингополучателем - индивидуальным предпринимателем:

4.2.1. копия документа, удостоверяющего личность заявителя;

4.2.2. отчетность:

4.2.2.1. при уплате единого налога :

годовой отчет (его копия) о размере выручки, полученной от осуществления видов деятельности, по которым уплачен единый налог;

документ об уплате единого налога за последние три месяца или отчетный квартал;

справка о доходах индивидуального предпринимателя;

4.2.2.2. при уплате подоходного налога:

копии квартальной налоговой декларации (расчета) по подоходному налогу за последний год;

справка о доходах индивидуального предпринимателя;

4.2.2.3. при применении упрощенной системы налогообложения без ведения бухгалтерского учета:

копия книги учета доходов и расходов (раздел I) за три последних квартала и за последний отчетный месяц;

копия налоговой декларации (расчета) по налогу при упрощенной системе налогообложения на последнюю месячную или квартальную дату;

справка о доходах индивидуального предпринимателя;

4.2.3. технико-экономическое обоснование или бизнес-план инвестиционного проекта (в зависимости от условий кредитуемой сделки в соответствии с требованиями Инструкции);

4.2.4. согласие лизингополучателя на предоставление кредитного отчета из Кредитного регистра Национального банка Республики Беларусь.

5. Для заявителя, гаранта (поручителя) – хозяйственного общества при соотношении кредитного договора и взаимосвязанных с ним сделок к балансовой стоимости активов заявителя, гаранта (поручителя) двадцать и более процентов – решение уполномоченного органа управления хозяйственного общества в соответствии с Законом Республики Беларусь от 9 декабря 1992 года «О хозяйственных обществах».

6. Для заявителя, гаранта (поручителя) – юридического лица (индивидуального предпринимателя) при наличии текущего(их) (расчетного(ых)) банковского(их) счета(ов) в другом(их) банке(ах):

6.1. справка(и) другого(их) банка(ов) или документ, заверенный заявителем, об остатках или о движении денежных средств по текущему(им) (расчетному(ым)) банковскому(им) счету(ам) заявителя в белорусских рублях, иностранных валютах, не менее чем за 3 последних месяца;

6.2. справка(и) другого(их) банка(ов) или документ, заверенный заявителем, о наличии претензий к текущему(им) (расчетному(ым)) банковскому(им) счету(ам), в том числе по группам очередности.

7. Для заявителя, гаранта (поручителя) – юридического лица (индивидуального предпринимателя) при наличии задолженности по активным операциям кредитного характера в другом(их) банке(ах) – информация о задолженности по ранее полученным кредитам (факторингу, лизингу, векселям с отсрочкой оплаты, обязательств по полученным гарантиям (поручительствам)) в другом(их) банке(ах).

8. Для заявителя, гаранта (поручителя) – юридического лица (индивидуального предпринимателя) при отсутствии в Банке информации для определения их праводееспособности документы в соответствии с порядоком организации и ведения договорной работы в Банке.

9. Для заявителя при осуществлении досудебного оздоровления в соответствии с законодательством Республики Беларусь об экономической несостоятельности (банкротстве):

9.1. решения республиканского органа государственного управления, иной государственной организации, подчиненной Правительству Республики Беларусь, местного исполнительного и распорядительного органа, в подчинении (составе) которого находится заявитель либо в управлении которого находятся принадлежащие государству акции (доли в уставном фонде) юридического лица:

9.1.1. о проведении досудебного оздоровления заявителя;

9.1.2. об установлении перечня обязательных мер по досудебному оздоровлению заявителя;

9.2. перечень необходимых мер по восстановлению платежеспособности должника, предлагаемых собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, государственными органами.

10. Для заявителя при реализации планов завершения досудебного оздоровления в защитном периоде в соответствии с законодательством Республики Беларусь:

10.1. определение суда о возбуждении производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) и введении защитного периода, а также о назначении временного управляющего;

10.2. план завершения досудебного оздоровления в защитном периоде, утвержденный судом (после рассмотрения его комиссией по предупреждению экономической несостоятельности (банкротства));

10.3. экспертиза финансового состояния и платежеспособности заявителя, находящегося в процедуре экономической несостоятельности (банкротства), назначенная судом;

10.4. письменное согласие временного управляющего на совершение соответствующих сделок по распоряжению имуществом заявителя.

11. Для заявителя при санации в соответствии с законодательством Республики Беларусь:

11.1. решение суда о проведении санации;

11.2. план санации, утвержденный собранием кредиторов, в который включаются выводы анализа хозяйственной (экономической) деятельности и анализа финансового состояния и платежеспособности заявителя;

11.3. экспертиза финансового состояния и платежеспособности заявителя, находящегося в процедуре экономической несостоятельности (банкротства), назначенная судом;

11.4. отчет временного управляющего о его деятельности с приложением копии реестра требований кредиторов с указанием размера погашенных требований;

11.5. информация о финансовом состоянии и платежеспособности заявителя и его имуществе на дату введения санации и на дату соответствующего отчетного периода санации (в процессе санации).

12. При наличии чистого убытка у заявителя-юридического лица:

12.1. для получения кредита на цели, связанные с созданием (движением) оборотных активов – мероприятия, направленные на ликвидацию убытков, выход на рентабельную работу, а также погашение предоставленных кредитов и процентов за пользование кредитом, утвержденные (согласованные) органом управления юридического лица;

12.2. для получения кредита на цели, связанные с созданием (движением) внеоборотных активов – мероприятия или бизнес-план развития (инвестиционного проекта), предусматривающие(ий) реализацию мер по выходу на рентабельную работу и т.п., утвержденные(й) (согласованные(й)) в установленном порядке.

13. Для получения инвестиционного кредита на оплату затрат по строительству объектов долевого строительства:

13.1. договор создания объекта долевого строительства;

13.2. разрешение на производство строительно-монтажных работ, выданное соответствующим органом государственного строительного надзора;

13.3. решение местного исполнительного и распорядительного органа о разрешении строительства с привлечением средств субъектов хозяйствования с указанием заявителя в качестве участника долевого строительства (при наличии);

13.4. решение местного исполнительного и распорядительного органа о разрешении возведения, реконструкции и реставрации объекта (его очереди), в состав которого(ой) входит объект долевого строительства (при наличии).

14. Для получения инвестиционного кредита, связанного с возведением, реконструкцией (модернизацией), реставрацией, благоустройством объектов строительства:

14.1. решение местного исполнительного и распорядительного органа о разрешении строительства и об иных разрешениях (согласованиях, указаниях), связанных со строительством объекта;

14.2. разрешение заказчику-застройщику на производство строительно-монтажных работ, выдаваемое органами государственного строительного надзора в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

14.3. свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации права на земельный участок или иной документ, удостоверяющий право на земельный участок;

14.4. заключение государственной экспертизы по проекту в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

14.5. договор на оказание экспертных услуг, оформленный в соответствии с законодательством Республики Беларусь (на проведение экспертизы проектно-сметной документации);

14.6. договор строительного подряда с обязательными приложениями, а также по объектам, для которых обязательно проведение подрядных торгов (переговоров), протокол заседания конкурсной комиссии о выборе победителя подрядных торгов (переговоров);

14.7. договор на выполнение пусконаладочных работ в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

14.8. договор купли-продажи (поставки) строительных материалов, изделий, конструкций и оборудования;

14.9. инвестиционный договор в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

14.10. договор подряда на выполнение проектных и изыскательских работ и (или) ведение авторского надзора за строительством, и (или) разработку проектно-сметной документации в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

14.11. договор с инженером (инженерной организацией) на осуществление функций технического надзора или иные документы, подтверждающие затраты (на осуществление технического надзора), если соответствующие функции переданы третьему лицу;

14.12. договор о передаче инвестором, застройщиком части функций заказчика инженерной организации (в случае его заключения);

14.13. приказ(ы) о назначении лица (лиц), ответственного(ых) за технический надзор на объекте строительства;

14.14. решение о целесообразности и (или) обоснованности осуществления инвестиций в возведение, реконструкцию и реставрацию объекта строительства, принятое по результатам разработки предпроектной (предынвестиционной) документации – при проведении заявителем (заказчиком, застройщиком) в установленном законодательством порядке закупки технологического оборудования для объекта строительства, необходимого для учета при разработке проектной документации на такой(ие) объект(ы);

14.15. сводный сметный расчет стоимости строительства в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь, официальное(ые) письмо(а) организации(ий)-проектировщика(ов) о стоимости аналогичного(ых) объекта(ов) строительства в текущих ценах – в иных случаях;

14.16. документ об утверждении проектно-сметной документации;

14.17. расчет (калькуляция), подтверждающий(ая) стоимость подлежащих выполнению работ и затрат в базисных и текущих ценах в разрезе объектов и видов затрат;

14.18. справка о фактически выполненных и оплаченных на начало кредитования объемах работ в базисных ценах и (или) текущих ценах по объектам и видам затрат в разрезе источников финансирования (при проведении реконструкции незавершенного строительства);

14.19. инвентарная карточка либо иной регистр аналитического учета основных средств, содержащая(ий) сведения о реконструкции (модернизации, реставрации) объекта основных средств;

14.20. график производства работ и приказ(ы) о назначении лица (лиц) заявителя (застройщика), ответственного(ых) за производство работ на объекте строительства, – при выполнении строительных и иных специальных монтажных работ на объекте строительства собственными силами (хозяйственным способом);

14.21. календарный(ые) план (планы), приказ (приказы) заявителя о проектировании и назначении лица (лиц), ответственного(ых) за выполнение проектно-изыскательских (проектных, инженерно-геологических, инженерно-геодезических, научно-исследовательских и т.п.) работ по объекту строительства – при проектировании объекта строительства собственными силами (хозяйственным способом);

14.22. письмо заявителя (заказчика, застройщика) об отнесении в бухгалтерском учете стоимости затрат на строительство на увеличение стоимости объекта(ов) строительства – в случае, если составление сводного сметного расчета не требуется и затраты на строительство относятся на увеличение стоимости объекта(ов) строительства в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

14.23. документ(ы), подтверждающие передачу подрядчику(ам) строительной(ых) площадки(ок), – при строительстве объекта(ов) «под ключ»;

14.24. форма государственной статистической отчетности 6-ис (инвестиции) «Отчет о вводе в эксплуатацию объектов, основных средств и использовании инвестиций в основной капитал» или 4-ис (инвестиции) «Отчет о вводе в эксплуатацию объектов, основных средств и использовании инвестиций в основной капитал» – в случае, если на момент обращения за получением кредита начато строительство объекта(ов).

15. Для получения кредита, связанного с капитальным и (или) текущим ремонтом здания(ий) и (или) сооружения(ий) либо его (их) части(ей):

15.1. решение местного исполнительного и распорядительного органа о разрешении проведения капитального ремонта и об иных разрешениях (согласованиях, указаниях), связанных с капитальным ремонтом;

15.2. разрешение (свидетельство) на право выполнения отдельного вида работ (оказания услуг) на потенциально опасных объектах, выданное органами государственного строительного надзора;

15.3. разрешение заказчику-застройщику на производство строительно-монтажных работ, выдаваемое органами государственного строительного надзора в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

15.4. свидетельство (удостоверение) о государственной регистрации права на земельный участок или иного документа, удостоверяющего право на земельный участок, – при капитальном ремонте.

15.5. заключение государственной экспертизы по объекту ремонта в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

15.6. договор строительного подряда с обязательными приложениями, а также по объектам капитального ремонта, для которых обязательно проведение подрядных торгов (переговоров), – протокол заседания конкурсной комиссии о выборе победителя подрядных торгов (переговоров);

15.7. договор купли-продажи (поставки) строительных материалов, изделий, конструкций и оборудования;

15.8. договор подряда на выполнение проектных и изыскательских работ и (или) ведение авторского надзора за строительством, и (или) разработку проектно-сметной документации в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

15.9. договор на оказание экспертных услуг, оформленный в соответствии с законодательством Республики Беларусь (на проведение экспертизы проектно-сметной документации), при его заключении в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

15.10. договор с инженером (инженерной организацией) на осуществление функций технического надзора или иные документы, подтверждающие затраты (на осуществление технического надзора), если соответствующие функции переданы третьему лицу (в случае его заключения);

15.11. договор о передаче инвестором, застройщиком части функций заказчика инженерной организации (в случае его заключения);

15.12. приказ(ы) о назначении лица (лиц), ответственного(ых) за технический надзор – при капитальном ремонте;

15.13. график производства работ и приказ(ы) о назначении лица (лиц) заявителя (застройщика), ответственного(ых) за производство работ при ремонте объекта, – при выполнении строительных и иных специальных монтажных работ при ремонте объекта собственными силами (хозяйственным способом);

15.14. календарный(ые) план (планы), приказ (приказы) заявителя о проектировании и назначении лица (лиц), ответственного(ых) за выполнение проектно-изыскательских (проектных, инженерно-геологических, инженерно-геодезических, научно-исследовательских и т.п.) работ по объекту капитального ремонта – при проектировании объекта капитального ремонта собственными силами (хозяйственным способом);

15.15. сводный сметный расчет в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь;

15.16. локальная смета (локальный сметный расчет, ресурсно-сметный расчет) – при текущем ремонте;

15.17. документ об утверждении проектно-сметной документации – при капитальном ремонте;

15.18. справка о фактически выполненных и оплаченных на начало кредитования объемах работ в базисных ценах и (или) текущих ценах по объектам и видам затрат в разрезе источников финансирования (для объекта(ов), не завершенного(ых) ремонтом);

15.19. инвентарная карточка учета объекта основных средств на объект ремонта;

15.20. документ об обследовании объекта ремонта на предмет определения видов ремонтных работ;

15.21. документ о согласовании объемов работ при ремонте объекта;

15.22. опись ремонтных работ (смета) по объекту;

15.23. планы проведения ремонтных работ (годовые, квартальные).