• English
Информационная поддержка: 146 и +375 17 239-02-39

Проспект эмиссии 67-го выпуска

Печатная версия

УТВЕРЖДЕНО

Протокол
Наблюдательного совета
ОАО «Белинвестбанк»
27 ноября 2015 г. № 17


ПРАСПЕКТ ЭМIСII АБЛIГАЦЫЙ
адкрытага акцыянернага таварыства
«Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi «Белiнвестбанк»
(ААТ «Белiнвестбанк»)

ПРОСПЕКТ ЭМИССИИ ОБЛИГАЦИЙ
открытого акционерного общества
«Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»
(ОАО «Белинвестбанк»)

(шестьдесят седьмой выпуск)

г. Минск

2015

I. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ

1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента

• на русском языке:

полное – открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконст­рукции «Белинвестбанк»

сокращенное – ОАО «Белинвестбанк»

• на белорусском языке:

полное – адкрытае акцыянернае таварыства «Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi «Белiнвестбанк»

сокращенное – ААТ «Белiнвестбанк».

1.2. Открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк» (далее - Банк либо ОАО «Белинвестбанк») зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь 3 сентября 2001 года за № 807000028, свидетельство о государственной регистрации от 3 сентября 2001 года.

1.3. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес

Место нахождения: Республика Беларусь, 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29

Телефон (017)289 35 89, факс (017)289 36 70

Электронный адрес (е-mail): belbb@belinvestbank.by.

1.4. Согласно Уставу Банк имеет одно представительство за пределами Республики Беларусь:

Представительство ОАО «Белинвестбанк» в Республике Польша

Республика Польша, г. Варшава, ул. Гжибовска 80/82, к. 463-464.

1.5. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия

1.5.1. Высшим органом управления Банка являетсяобщее Собрание акционеров (далее – Собрание), количество акционеров Банка – 11285 (по состоянию на 01.11.2015г.). К исключительной компетенции Собрания относится:

изменение Устава Банка;

изменение размера уставного фонда Банка;

избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, за исключение случаев, когда в соответствии с законодательством Республики Беларусь полномочия члена (членов) Наблюдательного совета Банка прекращаются досрочно без принятия решения Собрания;

утверждение годового отчета, включающего бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках, отчет об изменении капитала, отчет о движении денежных средств, распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;

решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя и утверждение ликвидационного баланса (в том числе и промежуточного), кроме случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;

утверждение в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О хозяйственных обществах», локальных нормативных правовых актов Банка;

предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Собрания;

определение порядка ведения Собрания, в части, не урегулированной законодательством Республики Беларусь, Уставом Банка и локальными нормативными правовыми актами Банка, утвержденными (принятыми) Собранием;

принятие решения о выпуске акций и утверждение решения о выпуске акций, проспекта эмиссии акций, изменений и дополнений в них;

утверждение результатов подписки на акции дополнительного выпуска;

принятие решения о приобретении Банком акций собственного выпуска;

принятие решения об изменении количества акций без изменения размера уставного фонда путем обмена двух или более акций Банка на одну новую акцию измененной номинальной стоимости той же категории (типа) (консолидации акций) либо обмена одной акции Банка на две или более акций измененной номинальной стоимости той же категории (типа) (дробления);

принятие решения о выплате дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев и по результатам года после окончания соответствующего периода;

принятие решения о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью пятьдесят и более процентов балансовой стоимости активов Банка, а также решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью двадцать и более процентов балансовой стоимости активов Банка в случае, если решение о такой сделке не принято Наблюдательным советом Банка в соответствии с требованиями Устава Банка и законодательства Республики Беларусь. Решение Собрания о крупной сделке не требуется для сделок, совершаемых Банком в процессе обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности, а также в случаях, установленных Президентом Республики Беларусь;

принятие решения о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, составляет более десяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период. Решение Собрания о такой сделке не требуется в случае, если сделка совершается Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности и условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Собрания, не могут быть переданы на решение Наблюдательного совета Банка, Правления Банка.

В случае необходимости Собрание вправе принять к своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.

1.5.2. Для общего руководства деятельностью Банка в период между Собраниями и контроля за работой Правления Банка создается Наблюдательный совет Банка (далее – Наблюдательный совет) в количестве двенадцати человек, члены которого ежегодно избираются на Собрании кумулятивным голосованием.

К исключительной компетенции Наблюдательного совета относится:

определение основных направлений деятельности Банка;

утверждение стратегии развития Банка;

принятие решений о создании (реорганизации, ликвидации) юридических лиц, об участии Банка в юридических лицах, союзах и ассоциациях, иных некоммерческих организациях, а также объединениях в форме холдингов;

решение о создании и закрытии представительств и филиалов, утверждение положений о них;

обеспечение организации системы корпоративного управления Банком, определение корпоративных ценностей и правил, в том числе принципов профессиональной этики;

назначение председателя Правления Банка и освобождение его от должности;

избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение положения о Правлении Банка;

осуществление контроля работы Правления Банка, в том числе путем регулярного рассмотрения его отчетов о реализации целей и стратегии развития Банка, решений Наблюдательного совета;

утверждение оценки стоимости неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения об оценке и (или) экспертизы достоверности оценки стоимости неденежного вклада;

решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

созыв годового Собрания и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;

принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;

утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций, утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг, за исключением акций, изменений и (или) дополнений в них;

принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг собственного выпуска, за исключением принятия решения о приобретении акций;

утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных установленных законодательством Республики Беларусь или Уставом Банка случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, для совершения сделки с которым требуется решение Собрания или Наблюдательного совета;

определение рекомендуемого Собранию размера вознаграждений и компенсации расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;

определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты;

утверждение локальных нормативных правовых актов, регламентирующих использование фондов Банка, формируемых из прибыли по нормативам, утверждаемым Собранием;

принятие решений об использовании резервного и других фондов Банка;

принятие решений об авансовых отчислениях из прибыли текущего года в фонды Банка в соответствии с утвержденными Собранием нормативами;

утверждение сметы доходов и расходов Банка на очередной год и контроль за ее исполнением;

утверждение плана финансирования капитальных вложений Банка на очередной год и контроль за его исполнением;

установление лимитов на операции и иную деятельность, решения в отношении которых принимаются Правлением Банка и (или) председателем Правления Банка;

принятие решения о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью от двадцати до пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка. Решение Наблюдательного совета о крупной сделке не требуется для сделок, совершаемых Банком в процессе обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности;

принятие решения о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает десяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период. Решение Наблюдательного совета о такой сделке не требуется в случае, если сделка совершается Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности и условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности;

принятие решений по вопросам отчуждения находящихся в собственности Банка объектов недвижимости, долей в праве общей собственности на них в случаях, когда в соответствии с законодательством, регулирующим вопросы владельческого надзора, позиция представителя государства в органах управления Банка определяется уполномоченным органом государственного управления;

определение кадровой политики, включая политику в области кадровых назначений и преемственности, и политики мотивации труда, в том числе порядка оплаты труда и выплаты вознаграждений, соответствующих целям и стратегии развития Банка, его финансовому состоянию и риск-профилю;

утверждение локального нормативного правового акта, регулирующего условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка;

установление квалификационных требований и требований к деловой репутации при подборе руководителя службы внутреннего аудита, должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, а также осуществление контроля за соответствием должностных лиц названным требованиям;

утверждение аудиторской организации и условий договора с аудиторской организацией;

обеспечение создания и эффективного функционирования системы управления рисками и системы внутреннего контроля;

определение политики Банка в отношении конфликта интересов, обеспечение прозрачности корпоративного управления Банком;

утверждение локальных нормативных правовых актов, определяющих стратегию Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля и стратегию управления рисками Банка;

создание аудиторского комитета и комитета по рискам, возглавляемых независимыми директорами;

согласование назначения и освобождения от должности должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, определение условий оплаты труда и регулярное рассмотрение отчетов таких лиц;

утверждение положения о службе внутреннего аудита, изменений и (или) дополнений, вносимых в него;

утверждение сметы расходов службы внутреннего аудита и определение условий оплаты труда ее руководителя и специалистов;

согласование назначения руководителя службы внутреннего аудита и освобождения его от должности;

утверждение плана работы службы внутреннего аудита, регулярное рассмотрение и утверждение отчетов указанной службы.

Наблюдательный совет рассматривает и иные вопросы, кроме отнесенных к компетенции (в том числе исключительной) Собрания. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного совета, не могут быть переданы им на решение Правления Банка, если иное не установлено Президентом Республики Беларусь.

1.5.3. Исполнительным органом Банка является коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка (далее – Правление). Правление образуется в количестве одиннадцати человек, включая председателя Правления. Члены Правления избираются Наблюдательным советом.

Правление:

осуществляет текущее руководство деятельностью Банка;

организует выполнение решений Собрания и Наблюдательного совета;

предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Собранием и Наблюдательным советом, подготавливает в связи с этим необходимые документы;

рассматривает вопросы, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

утверждает регламент работы Банка с реестром владельцев ценных бумаг;

организует систему управления рисками и систему внутреннего контроля, деятельность службы внутреннего аудита и обеспечивает достижение Банком целей и выполнение задач, установленных Наблюдательным советом в данной области;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, регламентирующие политику, методики и процедуры осуществления банковских и иных операций (сделок) и их контролирования, установления лимитов и иных ограничений, а также порядок принятия решений, взаимодействия подразделений, распределения и делегирования полномочий в процессе осуществления операций (сделок), управления рисками, внутреннего контроля, обеспечивает их эффективное применение на практике;

рассматривает годовую финансовую отчетность, включающую бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках, отчет об изменении капитала, отчет о движении денежных средств, перед представлением ее Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии Банка и Собранию;

рассматривает проекты положений и других локальных нормативных правовых актов Банка перед представлением их соответствующему органу управления Банка на рассмотрение и утверждение;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением утверждаемых иными уполномоченными органами Банка;

утверждает нормативы и полномочия по отчуждению имущества Банка, передаче имущества в залог, если утверждение нормативов в соответствии с законодательством Республики Беларусь и Уставом Банка не относится к исключительной компетенции Наблюдательного совета, и принимает решения по данным вопросам согласно утвержденным нормативам;

принимает решения по инвестициям Банка, связанным с развитием и укреплением материально-технической базы Банка, в пределах плана финансирования капитальных вложений;

принимает решения по перераспределению сумм по статьям сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка, с учетом производственной необходимости в пределах полномочий, предоставленных Наблюдательным советом;

рассматривает исполнение сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка;

рассматривает внесенные председателем Правления материалы проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, обособленных и структурных подразделений Банка, и принимает по ним решения;

вправе требовать созыва и проведения внеочередного Собрания;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, регламентирующие порядок формирования и использования средств создаваемых резервов;

утверждает локальный нормативный правовой акт о непрерывном профессиональном обучении работников Банка;

принимает решения о создании фондов банковского управления, утверждает инвестиционные декларации и правила фондов банковского управления, изменения и дополнения в них;

принимает решения по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, в пределах устанавливаемого Национальным банком Республики Беларусь максимального размера риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников), инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц, а также устанавливает полномочия коллегиальных органов и работников Банка по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, в указанных пределах;

рассматривает другие вопросы, не относящиеся согласно Уставу Банка к компетенции Собрания или Наблюдательного совета, а также переданные Наблюдательным советом на решение Правления.

Председатель Правления возглавляет Правление и является руководителем Банка.

Председатель Правления:

руководит деятельностью Правления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач;

в пределах своей компетенции без доверенности действует от имени Банка: представляет его интересы (в том числе в органах управления иных юридических лиц, участником которых является Банк, во взаимоотношениях с иными юридическими лицами и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за рубежом), заключает договоры и совершает иные сделки от имени Банка и др.;

подписывает все документы по вопросам деятельности Банка, в том числе необходимые для представления в Национальный банк Республики Беларусь и иные уполномоченные органы, за исключением документов, полномочия на подписание которых переданы им другим должностным лицам Банка, либо подписание которых отнесено законодательством Республики Беларусь и Уставом Банка к компетенции других лиц;

выдает доверенности от имени Банка;

распоряжается в соответствии с законодательством Республики Беларусь имуществом и средствами Банка в пределах, устанавливаемых Наблюдательным советом и Правлением;

издает приказы (распоряжения) и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

утверждает структуру и штатное расписание Банка;

решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и повышения квалификации работников;

принимает на работу и увольняет работников Банка, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарного взыскания;

распределяет обязанности среди заместителей и иных работников Банка;

рассматривает материалы проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, обособленных и структурных подразделений Банка и, при необходимости, выносит их на рассмотрение Правления;

председательствует на заседаниях Правления;

подписывает протоколы заседаний Правления.

1.6. Список членов Наблюдательного совета и Правления Банка

Фамилия, собственное имя, отчество,

год рождения

Образование

Занимаемая должность

1

2

3

Калинин Анатолий Николаевич,

1959

Высшее,

Белорусская сельскохозяйственная академия,

механизация сельского хозяйства;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь,

государственное и местное управление

С декабря 2010 по настоящее время – заместитель Премьер-министра Республики Беларусь

Калечиц Сергей

Валерьевич,

1973

Высшее,

Белорусский государственный университет;

Белорусский государственный экономический университет

С 2010 по апрель 2013 – начальник Главного управления монетарной политики и экономического анализа Национального банка Республики Беларусь

С апреля 2013 по настоящее время – заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь

Чеканов Валентин

Сергеевич,

1957

Высшее,

Белорусский государственный институт

народного хозяйства им. В.В.Куйбышева;

Институт политологии и социального управления

Компартии Беларуси;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь

С января 2009 по настоящее время – Министр торговли Республики Беларусь

Веромеева

Наталья

Викторовна,

1964

Высшее,

Могилевский технологический университет,

технология производства кондитерских и макаронных изделий;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь,

экономика и управление на предприятии

В течение последних трех лет – генеральный директор республиканского унитарного производственного предприятия хлебопекарной промышленности «Гомельхлебпром», г. Гомель.

30.12.2013 республиканское унитарное производственное предприятие хлебопекарной промышленности «Гомельхлебпром» преобразовано в открытое акционерное общество «Гомельхлебпром»

Мартынов Николай Васильевич,

1957

Высшее,

Белорусский институт политологии и социальных отношений,

политология

С 2002 по 2013 – учредитель, генеральный директор совместного общества с ограниченной ответственностью «Марко»

г. Витебск

С 2013 по настоящее время – учредитель, генеральный директор ООО «Управляющая компания холдинга «Белорусская кожевенно-обувная компания «Марко»

Матиевич Виктор

Аркадьевич,

1962

Высшее,

Могилевский машиностроительный институт,

инженер-механик;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь,

экономист-менеджер

В течение последних трех лет – генеральный директор

ОАО «Моготекс»

Павловский Андрей Павлович,

1967

Высшее,

Российская военно-медицинская академия им. Кирова

С 22.08.2011 по 2013 г. – заместитель директора по инвестициям ООО «Биоком»

г. Гродно

С 2013 до14.01.2014 – директор ООО «Биоком Инвест» г. Гродно

С 14.01.2014 – председатель общего собрания участников ООО «Биоком» г. Гродно

Казимирчик

Евгений Александрович,

1961

Высшее,

Белорусский политехнический институт, теплогазоснабжение и вентиляция;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь, экономика и управление на предприятии

С 2012 по 2013 – исполняющий обязанности заместителя генерального директора УП «Минскоблгаз»

С 04.2013 по 06.2014 – директор филиала «Березовское межрайонное производственное управление газового хозяйства УП «Брестоблгаз»

С 07.2014 по настоящее время – генеральный директор производственного республиканского унитарного предприятия «Брестоблгаз» г.Брест

Кушнаренко Алексей Иванович,

1975

Высшее,

Полоцкий государственный университет, теплогазоснабжение, вентиляция и охрана воздушного бассейна, инженер-строитель;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь, экономика и управление на предприятии промышленности

C 2010 по настоящее время - генеральный директор производственного

республиканского унитарного предприятия «Могилевоблгаз»

Янчарский Иван

Болеславович,

1952

Высшее,

Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительство

С 2002 по 09.2015 – генеральный директор ОАО «МАПИД»

С 09.2015 по 10.2015 –помощник руководителя ОАО «МАПИД»

С 11.2015 по настоящее время – заместитель директора по строительству ЗАО «Аквабел»

Тананко Александр Викторович,

1960

Высшее,

Белорусский государственный институт

народного хозяйства им. В.В.Куйбышева

С 2009 по 03.2014 - заместитель генерального директора по экономике и финансам СЗАО «Стеклозавод «Елизово»

С 03.2014 по настоящее время

– независимый директор, председатель Аудиторского комитета ОАО «Белинвестбанк»

Крамаренко Ольга Антоновна,

1958

Высшее,

Белорусский государственный институт

народного хозяйства им. В.В.Куйбышева;

Минский государственный лингвистический университет

В течение трех лет до марта 2014г. – заместитель начальника Главного управления банковского надзора Национального банка Республики Беларусь

С 28.03.2014 по настоящее время – независимый директор ОАО «Белинвестбанк»

С 31.03.2014 по настоящее время – председатель Комитета по рискам ОАО «Белинвестбанк»

Сысоев Геннадий Анатольевич, 1966

Высшее,

Ярославское высшее военное финансовое ордена Красной Звезды училище имени генерала армии А.В.Хрулёва,

валютно-кассовое и кредитно-расчетное обеспечение войск;

Академия управления при Кабинете Министров Республики Беларусь,

организация и управление внешнеэкономической деятельностью;

Белорусский негосударственный институт повышения квалификации и переподготовки кадров,

правоведение

С 08.11.2005 по 15.09.2014 – заместитель председателя Правления

ОАО «Белагропромбанк»

С 16.09.2014 – председатель Правления ОАО «Белинвестбанк»

Борейко Игорь Георгиевич,

1972

Высшее,

Белорусская государственная политехническая академия,

технология машиностроения;

Белорусский государственный экономический университет,

экономика управления производством

С 08.05.2009 по 05.11.2012 – заместитель начальника филиала № 500 Минского управления ОАО «АСБ Беларусбанк» - начальник центра корпоративного бизнеса

С 06.11.2012 по 12.03.2013 – помощник председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

С 13.03.2013 по настоящее время – первый заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Ковалевский Сергей

Петрович,

1965

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,

финансы и кредит

С августа 2007 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Дубков Сергей Витальевич,

1971

Высшее,

Белорусский государственный университет, аспирантура Белорусского государственного экономического университета, Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (соискательство ученой степени кандидата наук)

С 11.2010 по 09.2015 – заместитель председателя Правления Национального банка Республики Беларусь
С 09.2015 по настоящее время - заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Сокирко Андрей

Владимирович, 1974

Высшее,

Белорусский государственный экономический университет, международные экономические отношения

С 09.04.2012г. по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Тамашевич Владимир Болеславович,

1959

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,

финансы и кредит

С августа 2007 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Лунегов Сергей Викторович,

1971

Высшее,

Ленинградское высшее военное инженерное училище,

Белорусский государственный экономический университет,

Академия управления при Президенте Республики Беларусь

С 2006 по 05.2015 – начальник филиала, Филиал ОАО «Белагропромбанк» Минская городская дирекция

С 05.2015 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

Томкович Роман Романович, 1973

Высшее,

Белорусский государственный университет, правоведение

С августа 2010 по настоящее время – директор юридического департамента ОАО «Белинвестбанк»

1.7. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от общего количества акций:

Наименование акционера

Место нахождения

Количество принадлежащих акций (в том числе голосующих (простых (обыкновенных)) акций), шт.

Размер доли в уставном фонде, %

Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь

220005, г. Минск,

пер. Краснозвездный, 12

5 895 188 780

(5 894 813 644)

95,28

1.8. Доля государства в уставном фонде Банка составляет 98,27 %, состоит из 6 080 152 187 акций.

Государственный орган, осуществляющий владельческий надзор – Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь.

1.9. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда:

Наименование

юридического лица

Сумма инвести-рованных

cредств, млн. руб.

Количество акций, шт.

Доля в уставном фонде, %

«Гродненская перчаточная фирма «Акцент» ОАО

396,9

44 100

5,0

СЗАО «БелинвестЭско»

53,027

460

46,0

СП ЗАО «Банковско-финансовая телесеть»

245,581

10 664

5,0

ЗАО «Платежная система БЕЛКАРТ»

19,0

190

19

ЗАО «ГОРИЗОНТ-БЕЛИНВЕСТ-ДЕВЕЛОПЕР»

196,0

49

49,0

ЗАО «БЕЛБИЗНЕСЛИЗИНГ»

950,0

950

95,0

ООО «Агрофирма «ФАЛИЧИ»

47 495,0

-

99,9982

ООО «БЕЛИНВЕСТ-инжиниринг»

5 752,5

-

96,68

ООО «Лизинг-Белинвест»

8 500,0

-

80,95

ООО «Кафе «Премьера»

977,479

-

96,911

1.10. Наименование депозитария, обслуживающего эмитента, его место нахождения, дата, номер государственной регистрации и наименование органа, его зарегистрировавшего, номер специального разрешения (лицензии) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, срок действия специального разрешения (лицензии)

Депозитарием, обслуживающим эмитента, является структурное подразделение Банка, расположенное по адресу: 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29.

Министерством финансов Республики Беларусь выдана лицензия на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам № 02200/5200-1246-1103.

Срок действия лицензии – до 16.03.2024.

1.11. Услуги сторонних профессиональных участников рынка ценных бумаг Республики Беларусь Банком не используются.

1.12. Размер зарегистрированного уставного фонда Банка составляет 1 237 408 362 600 (один триллион двести тридцать семь миллиардов четыреста восемь миллионов триста шестьдесят две тысячи шестьсот) белорусских рублей, который поделен на 6 187 041 813 (шесть миллиардов сто восемьдесят семь миллионов сорок одну тысячу восемьсот тринадцать) штук акций, в том числе 6 175 914 229 (шесть миллиардов сто семьдесят пять миллионов девятьсот четырнадцать тысяч двести двадцать девять) простых (обыкновенных) акций и 11 127 584 (одиннадцать миллионов сто двадцать семь тысяч пятьсот восемьдесят четыре) привилегированные акции номинальной стоимостью 200 (двести) белорусских рублей каждая.

Все выпущенные ОАО «Белинвестбанк» акции полностью оплачены и распределены между акционерами.

1.13. Годовой отчет Банка с аудиторским заключением в составе, определенном законодательством, публикуется в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным. Бухгалтерская отчетность Банка вместе с аудиторским заключением за 2014 год в составе, определенном законодательством, опубликована в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» от 15 апреля 2015 года № 71.

Информация о внесенных изменениях в проспект эмиссии будет публиковаться в периодическом печатном издании газете «Рэспублiка» (далее – газета «Рэспублiка») не позднее 7 дней с даты регистрации изменений в регистрирующем органе. Информация о принятом решении о реорганизации или ликвидации Банка будет публиковаться в газете «Рэспублiка» не позднее 30 дней с даты принятия решения уполномоченным органом Банка. Информация о возбуждении в отношении Банка производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) будет публиковаться в газете «Рэспублiка» в течение 5 дней с момента получения соответствующего судебного постановления.

1.14. Данные о размещении уже выпущенных облигаций Банка

Сведения о размещенных облигациях для физических лиц по состоянию на 01.11.2015 г. (в разрезе валют):

в белорусских рублях – на сумму 5 467,8 млрд. рублей;

в долларах США – на сумму 53,9 млн. долларов США;

в евро – на сумму 7,6 млн. евро.

Сведения о размещенных облигациях для юридических лиц по состоянию на 01.11.2015 г. (в разрезе валют):

в белорусских рублях – на сумму 4 419,5 млрд. рублей;

в долларах США – на сумму 102,1 млн. долларов США;

в евро – на сумму 35,0 млн. евро,

в российских рублях – 800 млн. российских рублей.

II. СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ

2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование органа, принявшего это решение

Решение о шестьдесят седьмом выпуске облигаций ОАО «Белинвестбанк» принято Наблюдательным советом ОАО «Белинвестбанк» 27 ноября 2015 г. (протокол № 17).

2.2. Форма выпуска облигаций, объем эмиссии, количество облигаций

Форма выпуска облигаций – именные, процентные, неконвертируемые, в бездокументарной форме.

Объем эмиссии облигаций шестьдесят седьмого выпуска составляет 30 000 000 (тридцать миллионов) долларов США. К открытой продаже предлагаются 300 000 (триста тысяч) облигаций. Облигациям присвоена серия «ОИ 67», номера «000001-300000».

2.3. Номинальная стоимость облигаций

Номинальная стоимость облигаций шестьдесят седьмого выпуска – 100 (сто) долларов США.

2.4. Цель выпуска облигаций и направления использования средств, полученных от размещения облигаций

Целью шестьдесят седьмого выпуска облигаций является привлечение временно свободных денежных средств физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей для формирования ресурсной базы. Направление использования средств – в соответствии с целью их выпуска.

Владельцами облигаций могут быть физические лица и юридические лица, индивидуальные предприниматели – резиденты и (или) нерезиденты Республики Беларусь.

2.5. Информация об обеспечении исполнения обязательств по облигациям

Облигации выпускаются в соответствии с подпунктом 1.8 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 28 апреля 2006 г. № 277 «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» по согласованию с Национальным банком Республики Беларусь в пределах 80 процентов нормативного капитала.

Общий размер обязательств по облигациям не превышает 80 процентов нормативного капитала Банка.

Выпуск облигаций согласован Национальным банком Республики Беларусь (постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от «23» декабря 2015 г. № 769).

2.6. Период проведения открытой продажи облигаций

Открытая продажа облигаций шестьдесят седьмого выпуска осуществляется в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Период открытой продажи с 15 января 2016 г. по 22 декабря 2017 г. включительно.

2.7. Место и время проведения открытой продажи облигаций

Размещение облигаций осуществляется Банком путем их открытой продажи на внебиржевом и (или) биржевом рынках.

Открытая продажа облигаций шестьдесят седьмого выпуска на внебиржевом рынке осуществляется в дирекциях, центрах банковских услуг и Главном операционном управлении (далее – Подразделения Банка) в течение времени их работы путем заключения договора купли-продажи облигаций и (или) на биржевом рынке в соответствии с регламентом торгового дня ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – Биржа).

Список Подразделений Банка и их адреса размещены на официальном сайте Банка в глобальной компьютерной сети Интернет (http://belinvestbank.by).

Покупатели могут прибрести облигации на биржевом рынке только с использованием услуг профессионального участника рынка ценных бумаг – члена секции фондового рынка Биржи (далее – Профучастник) (за исключением покупателей, являющихся Профучастниками). Список Профучастников размещен в глобальной компьютерной сети Интернет на официальном интернет-сайте Биржи в разделе: http://www.bcse.by/ru/participants/memberslist.

2.8. Срок обращения облигаций

Срок обращения облигаций шестьдесят седьмого выпуска – 1096 календарных дней, с 15 января 2016г. по 15 января 2019 г. включительно.

При расчете срока обращения облигаций день начала размещения и день начала погашения облигаций считаются одним днем.

Обращение облигаций осуществляется в установленном законодательством Республики Беларусь порядке на внебиржевом рынке и (или) в торговой системе Биржи среди физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей – резидентов и (или) нерезидентов Республики Беларусь.

Обращение облигаций прекращается за 3 (три) рабочих дня до даты начала их погашения.

Облигации не обращаются в течение 3 (трех) рабочих дней, предшествующих дате выплаты процентного дохода по ним.

2.9. Дата начала погашения облигаций

Дата начала погашения облигаций шестьдесят седьмого выпуска – 15 января 2019 г.

2.10. Размер или порядок определения размера дохода по облигациям и условия его выплаты, период начисления процентного дохода по облигациям

Доход по облигациям шестьдесят седьмого выпуска установлен в виде процентного дохода в размере 5 (пять) процентов годовых.

Расчет суммы процентного дохода по облигациям осуществляется исходя из фактического количества дней в году – 365 (366).

Выплата процентного дохода производится Подразделениями Банка на основании реестра владельцев облигаций путем перечисления в безналичном порядке причитающихся денежных средств в валюте номинала на счета владельцев облигаций в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Список Подразделений Банка и их адреса размещены на официальном сайте Банка в глобальной компьютерной сети Интернет (http://belinvestbank.by).

Величина процентного дохода по облигациям рассчитывается по следующей формуле:

Нп x Пп Т365 Т366

Д = ------------------- x (---------- + ----------),

100 365 366

где:

Д – процентный доход по облигациям, выплачиваемый периодически в течение срока обращения облигации;

Нп – номинальная стоимость облигаций;

Пп– ставка дохода в размере 5 (пять) процентов годовых;

Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней;

Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней.

Процентный доход по облигациям за первый период начисляется с даты, следующей за датой начала размещения облигаций, по дату его выплаты включительно.

Процентный доход по облигациям по второму и последующим периодам, включая последний, начисляется с даты, следующей за датой выплаты дохода за предшествующий период, по дату выплаты дохода за соответствующий период (дату погашения).

Выплата процентного дохода по облигациям шестьдесят седьмого выпуска производится владельцам облигаций периодически в соответствии с графиком выплат процентного дохода.

Округление дохода осуществляется в соответствии с Инструкцией по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 г. № 125, и в соответствии с Методикой начисления доходов и расходов в ОАО «Белинвестбанк», утвержденной решением Правления Банка от 29 января 2013 года (протокол № 15).

График выплат процентного дохода по облигациям шестьдесят седьмого выпуска

Номер

периода

Начало

периода

начисления

Конец периода

начисления

Количество дней периода

начисления

Дата выплаты дохода

Дата, на которую формируется реестр владельцев облигаций для целей выплаты процентного дохода

1

16.01.2016

16.01.2017

367

16.01.2017

11.01.2017

2

17.01.2017

16.01.2018

365

16.01.2018

11.01.2018

3

17.01.2018

15.01.2019

364

15.01.2019

10.01.2019

В случае, если выплата процентного дохода выпадает на нерабочий день, доход выплачивается в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем. Проценты за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются.

2.11. Порядок погашения облигаций. Дата, на которую формируется реестр владельцев облигаций для целей погашения

При погашении облигаций шестьдесят седьмого выпуска их владельцам выплачивается номинальная стоимость облигации и причитающийся процентный доход в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Погашение облигаций производится на основании реестра владельцев облигаций путем перечисления в безналичном порядке причитающихся денежных средств в валюте номинала облигации на счета владельцев облигаций в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Реестр владельцев облигаций шестьдесят седьмого выпуска формируется по состоянию на 10.01.2019 г.

При этом, не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления на счет владельца облигаций денежных средств, необходимых для погашения облигаций, владелец облигаций обязан осуществить перевод погашаемых облигаций на счет "депо" Банка.

В случае, если день погашения выпадает на нерабочий день, погашение облигаций осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, по цене, равной номинальной стоимости. Проценты на сумму погашения за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются.

2.12. Условия и порядок приобретения облигаций эмитентом до даты начала их погашения с возможностью их последующего обращения

Банк производит приобретение облигаций шестьдесят седьмого выпуска до даты начала их погашения по номинальной стоимости одновременно с выплатой начисленного дохода за истекший период 16.01.2017, 16.01.2018 у любого их владельца, представившего заявление на продажу облигаций в соответствии с настоящим Проспектом:

- на биржевом рынке в соответствии с правилами Биржи;

- на внебиржевом рынке в соответствии с заключенными договорами купли-продажи облигаций.

В случае, если день приобретения облигаций до даты начала их погашения выпадает на нерабочий день, приобретение облигаций осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, по цене, равной номинальной стоимости. Проценты на сумму приобретаемых облигаций за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются.

Для осуществления продажи Банку облигаций до даты начала их погашения владелец облигаций представляет в ОАО «Белинвестбанк» заявление о намерении осуществить такую продажу облигаций следующего содержания:

фамилия, собственное имя, отчество (полное наименование) владельца облигаций;

номер выпуска и количество облигаций, предъявляемых к продаже до даты начала их погашения;

наименование Профучастника, который будет осуществлять продажу облигаций через торговую систему Биржи (в случае если владелец не является Профучастником);

согласие с условиями и порядком приобретения облигаций Банком до даты начала их погашения, изложенными в настоящем Проспекте;

место регистрации (место нахождения), контактные телефоны заявителя, банковские реквизиты;

подпись владельца облигаций (уполномоченного лица владельца облигаций).

Заявление о продаже облигаций представляется в Банк не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до даты приобретения облигаций заказным письмом или непосредственно по адресу: Республика Беларусь, 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29, Центральный аппарат.

Заявление может быть передано по факсу (017)289-36-33 с обязательным представлением его оригинала в течение 2 (двух) дней с даты передачи заявления по факсу.

В случае невыполнения владельцем облигаций условий, установленных настоящим пунктом, приобретение облигаций Банком не осуществляется.

При продаже Банку облигаций до даты начала их погашения на внебиржевом рынке владелец облигаций обязан осуществить перевод погашаемых облигаций на счет "депо" Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления на счет владельца облигаций денежных средств, необходимых для погашения облигаций.

Для продажи Банку облигаций до даты начала их погашения через торговую систему Биржи владелец облигаций обязан обеспечить наличие облигаций не позднее 15.00 часов дня продажи Банку на соответствующем разделе своего торгового счета «депо».

Банк имеет право осуществлять приобретение облигаций шестьдесят седьмого выпуска до даты начала их погашения и в иные сроки, но не ранее 15.02.2016 по цене, установленной по соглашению сторон.

Банк может осуществлять следующие операции с приобретенными облигациями:

- продажу на вторичном рынке по цене, определяемой Банком;

- иные действия с приобретенными облигациями Банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

2.13. Обращение облигаций на вторичном рынке. Условия и порядок досрочного погашения облигаций

Обращение облигаций шестьдесят седьмого выпуска на вторичном рынке осуществляется в порядке, установленном законодательством о ценных бумагах.

Банк может принять решение о досрочном погашении шестьдесят седьмого выпуска облигаций либо его части по решению Правления Банка. О данном решении Банк сообщает владельцам облигаций не позднее 10-и рабочих дней до установленной даты досрочного погашения облигаций путем направления письменного извещения либо посредством публикации в газете «Рэспублiка». Информация о досрочном погашении также размещается на официальном сайте Банка в глобальной компьютерной сети Интернет www.belinvestbank.by.

При досрочном погашении выпуска либо его части Банк в день досрочного погашения выплачивает владельцам облигаций их номинальную стоимость и накопленный процентный доход, рассчитанный в соответствии с пунктом 2.14 настоящего Проспекта с даты начала соответствующего процентного периода по дату досрочного погашения облигаций включительно. Реестр владельцев облигаций для целей досрочного погашения облигаций формируется за 3 рабочих дня до даты досрочного погашения.

При этом не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления на счет владельца облигаций денежных средств, необходимых для погашения облигаций, владелец облигаций обязан осуществить перевод погашаемых облигаций на счет "депо" Банка.

2.14. Цена продажи облигаций, расчет текущей стоимости облигаций

В день начала открытой продажи, а также в даты выплаты процентного дохода облигации размещаются по цене, равной номинальной стоимости.

Начиная с календарного дня, следующего за датой начала открытой продажи, облигации размещаются по текущей стоимости, рассчитываемой по следующей формуле:

С=Нп+Дн,

где:

С – текущая стоимость облигации;

Нп – номинальная стоимость облигации;

Дн – накопленный процентный доход.

Величина накопленного процентного дохода по облигациям рассчитывается по следующей формуле:

Нп x Пд Т365 Т366

Дн = ---------------- x (---------- + ----------),

100 365 366

где:

Дн – накопленный процентный доход;

Нп – номинальная стоимость облигации;

Пд – ставка дохода в размере 5 (пять) процентов годовых;

Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней;

Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней.

День начала размещения процентных облигаций или дата выплаты последнего процентного дохода и день расчета текущей стоимости процентных облигаций считаются одним днем.

2.15. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрещении выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь

При запрещении выпуска облигаций Банк обязан в месячный срок с момента получения от регистрирующего органа уведомления о запрещении выпуска ценных бумаг возвратить инвесторам средства, полученные в оплату облигаций и накопленный по таким облигациям доход, и письменно уведомить регистрирующий орган о возврате указанных средств инвесторам в полном объеме.

2.16. Дата и номер государственной регистрации облигаций

Облигации шестьдесят седьмого выпуска зарегистрированы в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь 29 декабря 2015г., регистрационный номер 5-200-02-2703.

III. ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА

3.1. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели

на 01.01.2013

на 01.01.2014

на 01.01.2015

на 01.10.2015

на 01.11.2015

Нормативный капитал, млн. руб.

1 709 261,4

2 747 230,3

3 013 830,3

2 845 750,6

2 914 689,1

Нормативный капитал, подтвержденный аудиторской компанией, млн. руб.

1 824 272,4

2 867 362,8

3 048 753,0

-

-

Основные средства по балансовой стоимости, из них:

1 473 295,9

1 745 433,4

1 934 005

1 957 318

1 954 159

- здания и сооружения

1 029 009,6

1 190 232,4

1 320 503

1 331 659

1 331 347

- вычислительная техника и оборудование, прочие основные средства

388 767,5

481 084,1

534 486

543 202

540 485

- транспортные средства

55 518,8

74 116,9

79 016

82 457

82 327

Балансовая (чистая) прибыль

188 447,7

305 157,0

370 998

116 369

150 796

Дебиторская задолженность

128 641,6

101 599,1

98 355

79 441

77 905

Кредиторская задолженность, в том числе:

- просроченная, по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды

175 639,8

-

242 679,9

-

193 900

-

181 840

152 653

-

Сумма штрафных санкций*

-

-

-

-

-

* в части административной ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства.

3.2. Меры административной ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства на 01.11.2015 г. не применялись.

3.3. Динамика финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели

на 01.01.2013

на 01.01.2014

на 01.01.2015

Размер достаточности нормативного капитала

13,1

12,7

14,0

Размер достаточности нормативного капитала, подтвержденный аудиторской компанией

13,7

13,2

14,1

Капитальные вложения и незавершенное строительство, млн. руб.

172 176,8

70 652,9

65 211

Резервный фонд, млн. руб.

52 588,4

114 977,9

123 461

Фонд переоценки статей баланса, млн. руб.

920 985,1

1 047 546,2

1 067 858

Сумма начисленных дивидендов, приходящихся на 1 акцию, руб.

5,0 по привилегированным акциям; 4,0 по простым

27,0

14,0

Стоимость нормативного капитала, приходящаяся на одну акцию, руб.

602

470

492

Среднесписочная численность работников, чел.

4 142

4 094

4 162

Количество акционеров, лиц

11 331

11 319

11 292

3.4. Вид деятельности - банковская согласно законодательству Республики Беларусь.

3.5. Сведения о доле Банка на рынке Республики Беларусь:

Показатели

Уставный фонд

Капитал

Активы

Кредиты корпоративным клиентам

Депозиты корпоративных клиентов

Кредиты физическим лицам

Депозиты физических лиц

Доля на 01.01.2013, %

1,9

3,9

5,6

6,4

8,9

1,8

7,6

Доля на 01.01.2014, %

3,6

5,4

6,3

6,4

11,5

2,3

7,1

Доля на 01.01.2015, %

3,7

5,3

5,8

6,8

11,0

2,1

7,3

IV. ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА

ОАО «Белинвестбанк» (далее – Банк, Белинвестбанк) один из крупных универсальных банков республики. Обеспечивая устойчивое функционирование, Банк участвует в социально-экономическом развитии страны и банковского сектора.

2015 год – заключительный год реализации трехлетнего Стратегического плана развития Банка (на 2013-2015 годы). Его выполнение осуществлялось Банком в рамках денежно-кредитной политики государства и под влиянием сложной внешнеэкономической среды.

Подводя предварительные итоги действующей стратегии, Банк прогнозирует достижение основных целевых ориентиров. Результаты свидетельствуют о том, что Банк развивался более быстрыми темпами, чем планировал.

По динамике большинства показателей Белинвестбанк опережает средние темпы роста по банковской системе, что способствует сохранению высоких позиций среди банков республики по объемным параметрам. В частности, Банк стабильно занимает четвертую позицию в банковском секторе по объему активов, депозитов клиентов, кредитов корпоративным клиентам.

Вместе с тем отмечается низкий уровень эффективности деятельности Банка и, как следствие, капитализации. Основное влияние на финансовые результаты Банка оказали – рост неплатежей клиентов, ухудшение качества кредитного портфеля, сокращение потребления банковских продуктов и услуг на фоне снижения деловой активности и платежеспособности субъектов хозяйствования, реальных доходов населения.

С учетом того, что основной акционер Белинвестбанка – государство, его структура баланса сопоставима со структурой госбанков. При этом по объему капитала, активов и клиентской базы Банк де-факто находится в группе коммерческих банков с участием иностранных инвесторов, которые оказывают значимое содействие развитию дочерних банков и поддержанию их капитала на достаточном уровне.

Применение жестких бюджетных ограничений в сложных финансово-экономических условиях снижают возможности основного акционера в лице государства по дальнейшему участию в докапитализации и развитии Банка.

С целью недопущения давления на бюджет и содействия в укреплении позиций Банка на внутреннем и внешних рынках Правительство Республики Беларусь достигло договоренности с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) о реализации предприватизационной Программы институционального развития Белинвестбанка.

В рамках договоренностей подписан Меморандум о взаимопонимании между Правительством Республики Беларусь и ЕБРР касательно приватизации Белинвестбанка. Таким образом, запущен процесс институциональной перестройки Банка.

Именно это легло в основу определения стратегических целей на ближайшие два финансовых года. Проект нового Стратегического плана развития Банка базируется на применении концептуально нового подхода ведения бизнеса, ориентированного на качественные преобразования.

Основными постулатами новой Стратегии являются:

1. Планирование от количества к качеству через контроль ключевых показателей, достижение которых будет являться индикатором успеха реализации будущей Стратегии:

отношение административно-хозяйственных расходов Банка к операционной прибыли «Cost/Income» – характеризует эффективность управления затратами (целевой ориентир – не более 50%);

рентабельность капитала (ROE) – характеризует эффективность использования той части активов, которая принадлежит собственникам (акционерам) Банка (целевой ориентир – не менее 15-20%);

прибыль – источник наращивания капитала и формирования фонда развития Банка (целевой ориентир – 600-800 млрд. рублей).

2. Выделение бизнес вертикали по комплексной работе с малым и средним бизнесом с учетом участия Банка в реализации Программы кредитования микро-, малых и средних предприятий и Программы содействия развитию торговли ЕБРР. Сотрудничество по двум программам сразу позволит Банку финансировать проекты малого и среднего предпринимательства по конкурентным ставкам как для расширения их текущей деятельности, так и для финансирования внешнеторговых контрактов.

3. Развитие цифрового банкинга как основного способа приближения бизнеса к потребителю.

4. Оптимизация организационной структуры и внутренних бизнес-процессов Банка, способствующая повышению качества предоставляемого сервиса – увеличению скорости обслуживания.

Развитие Банка предполагает осуществление поступательного перехода к выстраиванию клиентоориентированной модели ведения бизнеса, основанной на:

конкурентной продуктовой линейке и высоком качестве обслуживания;

максимально возможной централизации и автоматизации процессов;

адекватной масштабам бизнеса системе управления рисками;

современной системе мотивации и управления персоналом;

внедрении идеологии постоянных улучшений и совершенствования;

высокой корпоративной культуре и лояльности клиентов.

Исходя из необходимости построения концептуально нового подхода в развитии Банка, направленного на его качественные преобразования, Банк на 2016-2017 годы определил финансовые ориентиры:

Показатели

Ожидаемые результаты за 2015 год

Стратегические ориентиры

на 2016 год

на 2017 год

«Cost/Income»

60%

55%

не более 50%

Рентабельность капитала

6%

7%

не менее 15-20%

Прибыль, млрд. рублей

201

225

600

Примечание: расчет стратегических показателей произведен на основании управленческой отчетности и отчетов, формируемых в соответствии с требованиями национальных стандартов финансовой отчетности.

Планируемые целевые параметры приведены ориентировочно и будут ежегодно уточняться в рамках процессов стратегического планирования с учетом происходящих изменений рыночной среды, требований надзорных органов.

С учетом планируемых результатов за 2016-2017 годы, позволяющих обеспечить финансовую стабильность, Банк в перспективе (с 2018 года) будет стремиться достичь уровня рентабельности капитала – не менее 20 процентов.

Достижение финансовых ориентиров зависит от результатов деятельности основных бизнес-направлений: корпоративного, розничного, финансового и инвестиционной деятельности Банка, с учетом принимаемых рисков, преимущественно кредитного, развития современных технологий, расширения возможностей использования систем дистанционного банковского обслуживания, применения кросс-продаж, повышения качества предоставляемых услуг, совершенствования и стандартизации продуктового ряда.

Для каждого из направлений планируется сформировать конкретный план (программу) достижения стратегических инициатив (задач) с определением целевых показателей и разбивкой по этапам, временным периодам.

Достижение целей, поставленных в Стратегическом плане, позволит Банку трансформировать бизнес, переориентировав его на эффективность и укрепление конкурентоспособности на финансовом рынке.

Совершенствуя свою деятельность и положив в основу изменение подходов ведения бизнеса, Банк планирует сохранить статус универсального финансового института.

Осуществление преобразований позволит Банку повысить свою рыночную стоимость и капитализацию, тем самым способствуя процессу его коммерциализации.

Председатель Правления
ОАО «Белинвестбанк» Г.А.Сысоев

Главный бухгалтер
ОАО «Белинвестбанк» А.Н.Сырокваш