• English
Информационная поддержка: 146 и +375 17 239-02-39

Проспект эмиссии 17- 19 -го выпусков

Печатная версия

Праспект эмicii аблiгацый

Адкрытага акцыянернага таварыства
"Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi "Белiнвестбанк"
(ААТ "Белiнвестбанк")

Проспект эмиссии облигаций

Открытого акционерного общества
"Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк"
(семнадцатый, восемнадцатый, девятнадцатый выпуски) 


I. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ
 
1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента
• на русском языке:
полное – Открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконст­рукции «Белинвестбанк»
сокращенное – ОАО «Белинвестбанк»
• на белорусском языке:
полное – Адкрытае акцыянернае таварыства «Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi “Белiнвестбанк”
сокращенное – ААТ «Белiнвестбанк».
1.2. Открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк» (далее Банк либо «ОАО «Белинвестбанк») зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь 3 сентября 2001 года за № 807000028, свидетельство о государственной регистрации от 3 сентября 2001 года.
1.3. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес
Место нахождения: Республика Беларусь, 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29
Телефон (017)289 35 89, факс (017)289 36 70
Электронный адрес (е-mail): belbb@belinvestbank.by
            1.4. Банк имеет в своем составе одно представительство, а также 11 филиалов (отделений), расположенных в различных областных центрах Республики Беларусь:
Ленинское отделение ОАО «Белинвестбанк»
   220033, г. Минск, пр. Партизанский, 6-а
   Московское отделение в г. Минске ОАО «Белинвестбанк»
   220036, г. Минск, ул. Коржа, 11-а
   Октябрьское отделение в г. Минске ОАО «Белинвестбанк»
   220007, г. Минск, ул. Могилевская, 5
   Фрунзенское отделение ОАО «Белинвестбанк»
   220073, г. Минск, ул. Одоевского, 6-а
   Филиал «Минская городская дирекция» ОАО «Белинвестбанк»
   220004, г. Минск, ул. Коллекторная, 11
   Филиал «Минская областная дирекция» ОАО «Белинвестбанк»
   220004, г. Минск, ул. Мельникайте, 2
   Головной филиал по Брестской области ОАО «Белинвестбанк»
   224030, г. Брест, ул. Советская, 50
   Головной филиал по Витебской области ОАО «Белинвестбанк»
   210015, г. Витебск, ул. Ленина, 22/16
   Головной филиал по Гомельской области ОАО «Белинвестбанк»
   246050, г. Гомель, ул. Советская, 7
   Головной филиал по Гродненской области ОАО «Белинвестбанк»
   230023, г. Гродно, ул. Мицкевича, 3
   Головной филиал по Могилевской области ОАО «Белинвестбанк»
   212030, г. Могилев, ул. Первомайская, 29-а
 
   Представительство ОАО «Белинвестбанк» в Республике Польша
Республика Польша, г. Варшава, ул. Красицкого, 12 а, к.1    
 
1.5. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия
1.5.1. Высшим органом управления Банка являетсяобщее Собрание акционеров (далее – Собрание), количество акционеров Банка – 11391 (по состоянию на 01.06.2009г.). К исключительной компетенции Собрания относится:
изменение Устава Банка;
изменение размера уставного фонда Банка;
принятие решения о выпуске акций и утверждение Решения о выпуске акций, проспекта эмиссии акций, краткой информации, изменений и дополнений к ним;
решение о приобретении Банком акций собственного выпуска в целях и случаях, определенных законодательством, в т.ч. для аннулирования (уменьшения уставного фонда);
избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
утверждение Положений о Наблюдательном совете Банка и Ревизионной комиссии Банка, о контрольно-ревизионной службе;
утверждение годового отчета, бухгалтерского баланса, счетов (отчета) прибыли и убытков, распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и в установленных законодательством случаях – аудиторского заключения;
решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;
решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя и утверждение ликвидационного баланса (в том числе и промежуточного), кроме случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;
определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;
определение порядка ведения Собрания, в части, не урегулированной законодательством, Уставом и локальными нормативными правовыми актами Банка;
решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами;
решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 50 (пятьдесят) и более процентов балансовой стоимости активов Банка, а также решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 25 (двадцать пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка в случае, если решение о такой сделке не принято Наблюдательным советом Банка в соответствии с требованиями Устава и законодательства;
принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, составляет более 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период (решение Собрания о такой сделке не требуется в случае, если условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, которые совершались Банком в процессе осуществления текущей хозяйственной деятельности);
решение других вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Собрания законодательными актами;
предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Собрания.
К компетенции Собрания относится решение иных вопросов, предусмотренных законодательными актами и Уставом Банка.
В случае необходимости Собрание вправе принять к своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.  
1.5.2. Для руководства деятельностью Банка в период между Собраниями и контроля за работой Правления создается Наблюдательный совет в количестве одиннадцати человек, члены которого ежегодно избираются на Собрании кумулятивным голосованием.
К исключительной компетенции Наблюдательного совета относится:
утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;
назначение председателя Правления Банка и освобождение от должности с согласия Главы государства;
избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение положения о Правлении Банка;   
утверждение стратегии развития Банка;
определение основных направлений деятельности Банка;
утверждение положений, регламентирующих создание и использование фондов Банка, формируемых из прибыли по нормативам, утверждаемым Собранием;
утверждение организационной структуры Банка;
утверждение положений Банка, регулирующих условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка;
утверждение положения, регулирующего порядок предоставления займов работникам Банка на приобретение и строительство (реконструкцию) жилья, либо погашение кредитов, предоставленных работникам на данные цели;
утверждение положений, регламентирующих проведение Банком расходов, не учитываемых в составе затрат Банка при налогообложении прибыли в соответствии с законодательством;
решение о создании и закрытии обособленных подразделений – филиалов (отделений), утверждение типового положения о филиале (отделении) Банка;
решение о создании и закрытии представительств и утверждение положений о них;
принятие решений об авансовых отчислениях из прибыли текущего года в фонды Банка в соответствии с утвержденными Собранием нормативами;
утверждение плана финансирования капитальных вложений Банка на очередной год и контроль за его исполнением;
утверждение сметы доходов и расходов Банка на очередной год и контроль за ее исполнением;
созыв годового Собрания и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;
принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;
утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций, утверждение проспекта эмиссии и краткой информации, изменений и (или) дополнений в них;
определение рекомендуемого Собранию размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;
определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты; использование резервного фонда Банка;
принятие решений о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью до 50 (пятидесяти) процентов балансовой стоимости активов Банка включительно;
принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период;
утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и Уставом;
утверждение аудиторской организации, определение источников оплаты аудиторских услуг, ее размера и иных условий договора с аудиторской организацией;
утверждение депозитария и условий договора с депозитарием Банка;
принятие решений о создании (реорганизации, ликвидации) юридических лиц, об участии Банка в юридических лицах, союзах и ассоциациях, иных некоммерческих организациях, а также объединениях в форме финансово-промышленных и иных хозяйственных групп.
К компетенции Наблюдательного совета относится:
решение вопросов, связанных с созывом, подготовкой и проведением Собрания;
утверждение нормативов и полномочий по отчуждению имущества Банка, передаче имущества в залог и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;
рассмотрение хозяйственно-финансовой деятельности дочерних юридических лиц Банка и утверждение программ их развития;
утверждение нормативов и полномочий по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, за исключением операций с банками-контрагентами, в пределах устанавливаемого Национальным банком Республики Беларусь максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;
утверждение в целом по Банку нормативов на проведение отдельных расходов, не учитываемых в составе затрат при налогообложении прибыли, в соответствии с локальными нормативными правовыми актами Банка;
утверждение положений о порядке формирования и использования средств создаваемых резервов;
утверждение положения о непрерывном профессиональном обучении работников Банка;
рассмотрение вопросов эффективности деятельности Банка;
рассмотрение вопросов эффективного функционирования системы внутреннего контроля;
предварительное рассмотрение всех вопросов, вносимых на рассмотрение Собрания.
Наблюдательный совет рассматривает и иные вопросы, кроме отнесенных к компетенции (в том числе исключительной) Собрания. Вопросы, не относящиеся к исключительной компетенции Наблюдательного совета, могут быть переданы им на рассмотрение Правления Банка.
1.5.3. Исполнительным органом Банка является коллегиальный исполнительный орган – Правление, которое образуется в количестве одиннадцати человек (включая председателя Правления). Правление:
предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Собранием и Наблюдательным советом, подготавливает в связи с этим необходимые документы;
организует выполнение решений Собрания и Наблюдательного совета;
рассматривает вопросы, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью Банка;
обеспечивает создание и функционирование эффективной системы внутреннего контроля путем разработки и утверждения соответствующих локальных нормативных правовых актов, контроля за рисками и устранением выявленных нарушений и недостатков в функционировании системы внутреннего контроля;
утверждает положения о структурных подразделениях Банка, а также положения и другие локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением утверждаемых иными уполномоченными органами и должностными лицами Банка;
рассматривает проекты положений и других локальных нормативных правовых актов Банка перед представлением их на рассмотрение и утверждение соответствующим органом управления Банка;
рассматривает внесенные председателем Правления материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов (отделений), представительств и структурных подразделений Банка, и принимает по ним решения;
рассматривает годовой отчет, бухгалтерский баланс, счета (отчет) прибыли и убытков перед представлением их Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии Банка и Собранию;
принимает решения по отчуждению имущества Банка и распоряжению средствами Банка в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;
принимает решения по вопросам о выдаче Банком кредитов, гарантий и поручительств, а также передаче имущества в залог в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;
принимает решения по инвестициям Банка, связанным с развитием и укреплением материально-технической базы Банка, в пределах плана финансирования капитальных вложений;
принимает решения по перераспределению сумм по статьям сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка, с учетом производственной необходимости в пределах полномочий, предоставленных Наблюдательным советом;
рассматривает исполнение сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка;
вправе требовать созыва и проведения внеочередного Собрания;
рассматривает другие вопросы, переданные ему Собранием или Наблюдательным советом, за исключением отнесенных к исключительной компетенции Собрания и (или) Наблюдательного совета.
Председатель Правления возглавляет Правление и является руководителем Банка.
Председатель Правления:
руководит деятельностью Правления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач;
без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки от его имени;
издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
распоряжается в соответствии с законодательством имуществом и средствами Банка в пределах, устанавливаемых Наблюдательным советом;
рассматривает материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов (отделений), представительств и структурных подразделений Банка и при необходимости вносит их на рассмотрение Правления;
представляет Банк во всех взаимоотношениях с юридическими и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за рубежом;
выдает доверенности от имени Банка, распределяет обязанности среди заместителей и иных работников Банка;
утверждает структуру и штатное расписание Банка;
решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и повышения квалификации работников;
принимает на работу и увольняет работников Банка, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарного взыскания;
председательствует на заседаниях Правления;
подписывает протоколы заседаний Правления;
подписывает договоры;
подписывает все документы по вопросам деятельности Банка, в том числе необходимые для представления в Национальный банк Республики Беларусь и иные уполномоченные органы, за исключением документов, полномочия на подписание которых переданы им другим должностным лицам Банка, либо подписание которых отнесено законодательством и Уставом к компетенции других лиц.
 
1.6. Список членов Наблюдательного совета и Правления Банка

Фамилия,
имя, отчество
год рождения
 
Образование
 
Занимаемая должность
1
2
3
Состав Наблюдательного совета:
Буря Виктор
Павлович
1953
Высшее
Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительство
С мая 2006г. - Заместитель Премьер-министра Республики Беларусь.
В настоящее время – Председатель Наблюдательного совета
ОАО “Белинвестбанк”
Жабко Петр   
Константинович
1958
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им.
В.В. Куйбышева,
экономическое и социальное планирование
2005г. – 2006г. – председатель комитета по материальным резервам при Совете Министров Республики Беларусь,
с 2006 г. – первый заместитель министра экономики Республики Беларусь
Вежновец Владимир Васильевич
1951
Высшее
Белорусский государственный университет, Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,
товароведение
В течение последних трех лет –
генеральный директор ОАО “Универмаг “Центральный”,
г. Могилев
Веромеева Наталья Викторовна
1964
Высшее
Могилевский технологический университет, инженер-технолог;
Академия управления при Президенте Республики Беларусь, Экономика и управление на предприятии,
менеджер-экономист
В течение последних трех лет – генеральный директор республиканского производственного унитарного предприятия хлебопекарной промышленности “Гомельхлебпром”,г.Гомель
 
Чеканов Валентин Сергеевич
1957
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им.В.В.Куйбышева,
Бухгалтерский учет;
Институт политологии и социального управления Компартии Белоруссии, теория социально-политических отношений;
Академия управления при Президенте Республики Беларусь,
предпринимательская деятельность на предприятии
С 2003 г. по январь 2009 г.- генеральный директор ОАО “Белбакалея”, с января 2009 года – министр торговли Республики Беларусь
Мартынов Николай Васильевич
1957
Высшее
Белорусский институт политологии и социальных отношений, политолог
В течение последних трех лет –
генеральный директор Совместного белорусско-германского общества с ограниченной ответственностью “Марко”, г. Витебск
Матиевич Виктор
Аркадьевич
1962
Высшее
Могилевский машиностроительный институт, строительные и дорожные машины и оборудование
В течение последних трех лет – генеральный директор
ОАО “Могилевский текстиль”
Матюшевский Василий Станиславович
1969
Высшее
Белорусский государственный университет, политэкономия
В течение последних трех лет – заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь
Сягровец Вячеслав
Владимирович
1948
Высшее
Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительство
В течение последних трех лет – генеральный директор ОАО “Биартрас”, г. Минск
Шолоник Евгений
Алексеевич
1951
Высшее
Брестский инженерно-строительный институт, промышленное и гражданское строительство
В течение последних трех лет – генеральный директор Производственного республиканского унитарного предприятия “Брестоблгаз”
Янчарский Иван
Болеславович
1952
Высшее
Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительство
В течение последних трех лет – генеральный директор ОАО “МАПИД”
Рутковский Александр Евгеньевич 
1958
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства         им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С сентября 2001 г. – председатель Правления ОАО “Белинвестбанк”
Прима Николай   
Феофанович
1952
Высшее
Белорусский политехнический институт,
экономика и организация строительства
С сентября 2001 г. – первый заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Королева Тамара
Ивановна
1957
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С сентября 2001 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Новосельская Татьяна Анатольевна
1955
Высшее
Белорусский политехнический институт,
экономика и организация машиностроительной промышленности
С сентября 2001г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Ковалевский Сергей
Петрович
1965
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С сентября 2001 г. – начальник Главного операционного управления
ОАО “Белинвестбанк”,
с августа 2007 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Тамашевич Владимир Болеславович
1959
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С 2002 г. – заместитель директора департамента внешнеэкономической деятельности ОАО “Белинвестбанк”, с августа 2007 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Михальчук Василий
Максимович
1956
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С сентября 2001 г. – управляющий Головным филиалом по Брестской области ОАО “Белинвестбанк”
Ванкевич Владимир
Анатольевич
1961
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, планирование промышленности
С сентября 2001 г. – управляющий Головным филиалом по Витебской области ОАО “Белинвестбанк”
Лысковец Игорь
Викторович
1962
Высшее
Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева,
финансы и кредит
С октября 2005 г. – управляющий филиалом “Минская областная дирекция ОАО “Белинвестбанк”
Новик Валерий
Лукич
1947
Высшее
Белорусский политехнический институт, экономика и организация строительства
С сентября 2001 г. – управляющий Филиалом “Минская городская дирекция ОАО “Белинвестбанк”
Василевский Алексей Евгеньевич
1973
Высшее
Белорусский государственный экономический университет, бухгалтерский учет, анализ и аудит
С сентября 2001 г. – управляющий отделением инвестиционного кредитования в г. Минск ОАО “Белинвестбанк”
с сентября 2007г. – начальник главного операционного управления ОАО “Белинвестбанк” 

 
1.7. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от общего количества акций (по состоянию на 01.06.2009):

№ пп
Наименование юридического лица                                        
Сумма инвестированных средств по балансу, тыс. руб.
Количество акций, шт.
Доля участия в уставном фонде, %
1.
ОАО Гродненская перчаточная фирма “Акцент”
44 100,0
44100
5,0
2.
СЗАО “БелинвестЭско”
53 026,5
460
46,0
3.
СП ЗАО “Банковско-финансовая телесеть”
47 764,1
10664
5,0
4.
ЗАО “Белбизнеслизинг”
8 550,0
950
95,0
5.
ООО “Агрофирма “Фаличи”
3 456,0
паевой взнос
80,0
 

 ВСЕГО:
156 896,6
 

 

1.8. Доля государственной собственности в уставном фонде Банка по состоянию на 01.06.2009 составляет 95,01 %, состоит из 1 962 306 715 акций.
 
1.9. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда (по состоянию на 01.06.2009):

Показатели
на 01.01.2007
на 01.01.2008
На 01.01.2009
на 01.06.2009
Основные средства по балансовой стоимости, млн. руб., из них:
149 134,7
207 556,3
307 391,5
299 046,9
- здания и сооружения
85 178,9
118 193,9
146 759,7
157 713,4
- вычислительная техника и оборудование, прочие основные средства
53 918,8
66 624,4
82 832,8
88 298,1
- транспортные средства
10 037,0
10 800,5
11 838,2
14 484,0
Балансовая (чистая) прибыль, млн. руб.
35 061,1
49 173,2
51 950,5
28 040,1
Дебиторская задолженность, млн. руб.
7 401,4
26 271,3
37 242,0
31 416,5
Кредиторская задолженность, в том числе:
- просроченная по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды
4 167,7
 
-
 
11 049,0
 
-
39 460,9
 
-
10 348,7
 
-
Сумма штрафных санкций, млн. руб.
298,4
11,3
2,7*
0,1*

1.10. Депозитарием, обслуживающим эмитента, является структурное подразделение Банка, расположенное по адресу: 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29.
Министерством финансов Республики Беларусь выдана лицензия на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам                    № 02200/0385555.
Срок действия лицензии – до 16.03.2014.
1.11. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг Банком не используются.
1.12. Размер зарегистрированного уставного фонда Банка составляет 382 089 577 580 (триста восемьдесят два миллиарда восемьдесят девять миллионов пятьсот семьдесят семь тысяч пятьсот восемьдесят) белорусских рублей, который поделен на 2 065 349 068 (два миллиарда шестьдесят пять миллионов триста сорок девять тысяч шестьдесят восемь) акций, в том числе 2 054 221 484 (два миллиарда пятьдесят четыре миллиона двести двадцать одна тысяча четыреста восемьдесят четыре) простые (обыкновенные) акции и 11 127 584 (одиннадцать миллионов сто двадцать семь тысяч пятьсот восемьдесят четыре) привилегированные акции номинальной стоимостью 185 (сто восемьдесят пять) белорусских рублей каждая.
1.13. Публикация годового отчета Банка в составе, определенном законодательством, осуществляется в периодическом печатном издании «Звязда» - не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным.
Бухгалтерская отчетность Банка за 2008 год в составе, определенном законодательством, опубликована 31.03.2009г. в газете «Звязда».
 
II. СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ
 
2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование органа, принявшего это решение.
Решение о семнадцатом, восемнадцатом и девятнадцатом выпусках облигаций              ОАО «Белинвестбанк» принято Наблюдательным Советом ОАО «Белинвестбанк»                       24.06.2009г. (протокол № 36).
2.2. Дата и номер государственной регистрации облигаций.
Облигации семнадцатого выпуска зарегистрированы в Государственном реестре ценных бумаг Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь «31» июля 2009г., номер государственной регистрации 5-200-02-0322.
Облигации восемнадцатого выпуска зарегистрированы в Государственном реестре ценных бумаг Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь «31» июля 2009г., номер государственной регистрации 5-200-02-0323.
Облигации девятнадцатого выпуска зарегистрированы в Государственном реестре ценных бума Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь «31» июля 2009г., номер государственной регистрации 5-200-02-0324.
2.3. Вид, форма выпускаемых облигаций, объем эмиссии, количество, номинальная стоимость облигаций.
Вид, форма выпускаемых облигаций – процентные, на предъявителя, в документарной форме (в виде отпечатанных на бумаге бланков).
Объем эмиссии облигаций семнадцатого выпуска составляет 1 000 000 (один миллион) долларов США. К открытой продаже предлагаются 10 000 (десять тысяч) облигаций номинальной стоимостью 100 (сто) долларов США каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В17», номера «000001-010000».
Объем эмиссии облигаций восемнадцатого выпуска составляет 2 000 000 (два миллиона) долларов США. К открытой продаже предлагаются 4 000 (четыре тысячи) облигаций номинальной стоимостью 500 (пятьсот) долларов США каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В18», номера «000001-004000».
Объем эмиссии облигаций девятнадцатого выпуска составляет 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) евро. К открытой продаже предлагаются 7 500 (семь тысяч пятьсот) облигаций номинальной стоимостью 200 (двести) евро каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В19», номера «000001-007500».
2.4. Владельцами облигаций могут быть только физические лица – резиденты и нерезиденты Республики Беларусь.
2.5. Цель выпуска облигаций.
Целью выпуска облигаций является привлечение временно свободных денежных средств физических лиц для финансирования долгосрочных инвестиционных проектов и строительства жилья.
2.6. Период проведения открытой продажи
Открытая продажа облигаций семнадцатого выпуска осуществляется                                    с 01 октября 2009 г. по 31 марта 2011 г. включительно.
Открытая продажа облигаций восемнадцатого выпуска осуществляется                                с 01 октября 2009 г. по 30 сентября 2011 г. включительно.
Открытая продажа облигаций девятнадцатого выпуска осуществляется                                 с 01 октября 2009 г. по 31 марта 2011 г. включительно.
 2.7. Место и время проведения открытой продажи облигаций
Открытая продажа облигаций семнадцатого, восемнадцатого, девятнадцатого выпусков осуществляется в Главном операционном управлении Банка, филиалах (отделениях), структурных подразделениях Банка (филиала), расположенных вне места его нахождения и не имеющих самостоятельного баланса (далее – филиалы), в течение их рабочего времени.
Облигации семнадцатого, восемнадцатого выпусков продаются по номинальной стоимости за денежные средства в долларах США, девятнадцатого выпуска – за денежные средства в евро, в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
2.8. Срок обращения облигаций.
Срок обращения облигаций семнадцатого и девятнадцатого выпусков – 730 дней,           с 01 октября 2009 г. по 01 октября 2011 г. включительно.
Срок обращения облигаций восемнадцатого выпуска – 1096 дней,                                      с 01 октября 2009 г. по 01 октября 2012 г. включительно.
При расчете срока обращения облигаций день начала размещения и день начала погашения облигаций считаются одним днем.
2.9. Дата начала погашения облигаций, порядок погашения облигаций.
Дата начала погашения облигаций семнадцатого и девятнадцатого выпусков -                  01 октября 2011 г., восемнадцатого выпуска - 01 октября 2012 г.
Погашение Банком облигаций производится в филиалах Банка при условии предъявления физическим лицом оригинала облигации, документа, удостоверяющего его личность, в случае, предусмотренном п.2.14. настоящего Проспекта. При погашении облигации владельцу выплачивается номинальная стоимость облигации и начисленный доход по ней в наличном либо в безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.     
Погашение облигаций осуществляется Банком в отношении лиц, предъявивших эти облигации к погашению независимо от сроков обращения собственника или иного законного владельца облигации.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       
2.10. Условия и порядок досрочного погашения облигаций Банком.
Досрочное погашение облигаций осуществляется по истечении 180 дней со дня продажи облигации: выплачивается номинальная стоимость и накопленный процентный доход, начисленный за полностью истекшие месяцы на день предъявления требования о досрочном погашении облигации. Процентный доход не начисляется и не выплачивается за количество дней месяца, в течение которого облигация предъявлена    к досрочному погашению.
2.11. Размер и порядок определения размера дохода по облигациям, период начисления процентного дохода.
Процентный доход по облигациям семнадцатого и девятнадцатого выпусков установлен в размере 9,5 (девять целых пять десятых) процентов годовых, по облигациям восемнадцатого выпуска - 10 (десять) процентов годовых.
Период начисления процентного дохода: начисление процентного дохода по облигациям семнадцатого и девятнадцатого выпусков осуществляется со дня продажи облигации по 30 сентября 2011 г. включительно, по облигациям восемнадцатого выпуска – со дня продажи по 30 сентября 2012г.
Расчет дохода по облигациям семнадцатого и девятнадцатого выпусков производится по следующей формуле:
 
                                                                Нп x Пд x Т
                                                       Д = -------------------,
                                                                  100 x 365  
 
Расчет дохода по облигациям восемнадцатого выпуска производится по следующей формуле:
                                                    Нп x Пд              Т365         Т366
                                        Д = ------------------- x (---------- + ----------),
                                                        100                   365            366
 
где:
Д – процентный доход, выплачиваемый единовременно при погашении облигации;
Нп – номинальная стоимость облигации;
Пд – процентная ставка в размере 9,5 (девять целых пять десятых) процентов годовых по облигациям семнадцатого и девятнадцатого выпусков, 10 (десять) процентов годовых – по облигациям восемнадцатого выпуска;
Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней;
Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней.
Округление дохода осуществляется в соответствии с Правилами начисления процентов в банках Республики Беларусь, утвержденными постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2000 г. № 31.3г, и в соответствии с локальным нормативным правовым актом Банка, определяющим методику начисления доходов и расходов в ОАО “Белинвестбанк”.
2.12. Условия выплаты процентного дохода по облигациям.
Выплата процентного дохода по облигациям производится в филиалах Банка единовременно при погашении физическим лицом облигации.
При выплате процентного дохода по облигации наличной иностранной валютой филиал Банка покупает у владельца облигации часть иностранной валюты, подлежащей выплате, в сумме менее минимального номинала банкноты соответствующей иностранной валюты, по обменному курсу приобретения наличной иностранной валюты, установленному филиалом Банка.
2.13. Полученный владельцем облигации Банка процентный доход по ней не облагается подоходным налогом в соответствии с Законом Республики Беларусь                     «О подоходном налоге с физических лиц» от 21.12.1991 № 1327-XII.
2.14. Операции с облигациями, подлежащие особому контролю в соответствии с законодательством Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, осуществляются при условии предъявления физическим лицом – участником операции документа, удостоверяющего его личность. 
2.15. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрете выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам.
При отказе от выпуска облигаций, запрете выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь денежные средства, внесенные в их оплату, возвращаются владельцам облигаций (инвесторам) не позднее 30 дней со дня принятия соответствующего решения с уплатой процентов за фактический срок пользования денежными средствами по облигациям семнадцатого и девятнадцатого выпуска по процентной ставке, равной 9,5 (девять целых пять десятых) процентов годовых, по облигациям восемнадцатого выпуска – по процентной ставке, равной 10 (десять) процентов годовых в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.   
2.16. Информация об обеспечении облигаций.
Облигации выпускаются в соответствии с п.п. 1.8 п. 1 Указа Президента Республики Беларусь от 28 апреля 2006 г. № 277 «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг».
Общий размер обязательств по облигациям не превышает 80 процентов нормативного капитала Банка.
Нормативный капитал Банка по состоянию на 01.06.2009г. составляет 635 021,6 млн. белорусских рублей.
 
 
III. ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА
   
 3.1. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности:
 

Наименование государственного органа, по решению которого Банк привлечен к ответственности
Вид взыскания
Сумма штрафа, тыс. руб.
МНС Республики Беларусь
Пеня по налогам и сборам по уточненным налоговым декларациям за прошлые годы
129,6
ИТОГО:
 

129,6

* - в части административной и иных видов ответственности за нарушение налогового законодательства.                                                                                                                
3.2. Сведения о наложенных административной и иных видов ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства по состоянию на 01.06.2009г.:

Показатели
на 01.01.2007
на 01.01.2008
на 01.01.2009
Размер нормативного капитала, млн. руб.
240 660,9
319 170,7
594 167,7
Размер нормативного капитала, подтвержденный аудиторской компанией, млн. руб.*
252 213,7
327 819,5
617 000,5
Размер достаточности нормативного капитала
14,1
11,8
15,8
Размер достаточности нормативного капитала, подтвержденный аудиторской компанией
14,7
12,1
16,3
Капитальные вложения и незавершенное строительство, млн. руб.
5 027,9
4 781,8
12 433,9
Резервный фонд, млн. руб.
19 380,4
23 239,6
28 357,6
Фонд переоценки статей баланса, млн. руб.
54 213,8
64 573,7
88 383,9
Сумма начисленных дивидендов, приходящаяся на 1 акцию, руб.
8,5
12,0
10,0
Стоимость нормативного капитала, приходящегося на одну акцию, руб.
340
380
299
Среднесписочная численность работников, чел.
4178
4145
4164
Количество акционеров, лиц
11435
11422
11397

3.3. Динамика финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели
 
Уставный
фонд
Капитал
Активы
Пассивы
Кредитные
вложения
Депозиты
клиентов
Доля на 01.01.2009, %
 
4,4
 5,3
6,9
  7,3
 6,4
 8,7
Доля на 01.01.2008, %
 
    3,4
     4,8
    7,7
       7,5
      6,8
     9,0
* - с учетом корректирующих проводок по переоценке основных фондов, прибыли с учетом перерасчета налогов, произведенных в следующем году.
 
3.4. Вид деятельности - банковская согласно законодательству Республики Беларусь.
3.5. Сведения о рынках сбыта и доли Банка на рынке Беларуси:
 III.             ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА
 
Планы развития ОАО «Белинвестбанк» на ближайшие три года будут направлены на достижение параметров, определенных денежно-кредитной политикой Республики Беларусь, и выполнение Программы развития банка как инвестиционного на 2006-2010 годы.
Деятельность Банка будет направлена на повышение роли в банковском секторе с высокой деловой активностью и инвестиционной привлекательностью; развитие Банка как стратегического партнера своих клиентов, решающего задачи финансирования высокоэффективных инвестиционных проектов и бизнеса; расширение долгосрочных, взаимовыгодных отношений с физическими лицами; интеграцию в международную финансовую систему.
Целевым ориентиром кредитной политики будет приоритетное финансирование инвестиционных и инновационных программ, текущей деятельности предприятий реального сектора экономики, сохранение позиций в области розничного кредитования, обеспечение формирования качественного и сбалансированного по рискам кредитного портфеля, обеспечивающего максимальную доходность активов Банка.
Ресурсная политика будет направлена на дальнейшее повышение надежности, устойчивости Банка, сохранение и расширение его присутствия на различных сегментах финансового рынка, увеличение доли долгосрочных депозитов субъектов хозяйствования и физических лиц, собственных ценных бумаг и иностранных инвестиций.
Приоритетным направлением при формировании ресурсной базы Банка определена работа по управлению денежными потоками клиентов, учитывающими сроки размещения, дифференцированную стоимость в разрезе сумм и валют фондирования, разнообразный инструментарий (депозиты, облигации и др.), мультивалютность денежных средств.
В области внешнеэкономической деятельности работа нацелена на укрепление имиджа Банка на международном уровне, продолжится дальнейшее сотрудничество с международными финансовыми институтами по увеличению объемов иностранных инвестиций и источников финансирования внешнеторговых операций.
На фондовом рынке основным направлением работы Банка будут инвестиции в ценные бумаги Министерства финансов Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь.
Дальнейшее повышение качественного уровня обслуживания клиентов предусматривается посредством развития технологий взаимодействия, совершенствования и внедрения новых банковских продуктов, предоставления полного комплекса оказываемых услуг, своевременного проведения расчетов.
Банком будет продолжена работа по сохранению позиций на рынке банковских пластиковых карточек за счет массовой их эмиссии, расширения спектра коммунальных и иных безналичных платежей, доступных к оплате посредством карточек в филиалах Банка и сети самообслуживания, в том числе и за счет функционирования Единого расчетного и информационного пространства. Планируется внедрение новых банковских продуктов – предоплаченные карточки, Мобильный – банкинг и Интернет – банкинг.
Будет продолжено совершенствование системы управления рисками и оценки их величин, направленных на повышение эффективности функционирования системы риск-менеджмента, ее развитие в соответствии с постоянно меняющимися рыночными условиями и новыми требованиями международных стандартов финансовой отчетности к раскрытию информации о рисках.
Процентная политика ОАО «Белинвестбанк» будет ориентирована на минимизацию процентного риска, обеспечение устойчивого уровня рентабельности банковских продуктов, эффективное управление привлеченными и собственными ресурсами.
Развитие информационной и платежной систем Банка будет направлено на внедрение новых банковских технологий; совершенствование аналитических методов оценки деятельности Банка и процедур подготовки отчетности; программно-техническую поддержку процессов централизации системы управления Банка и оптимизацию банковских бизнес-процессов.
Кадровая политика предусматривает развитие деловой активности и рост квалификации кадрового состава Банка, дальнейшее совершенствование структуры Банка.
Прогноз финансовых результатов на три года: 2009 год – 58,5 млрд. рублей, 2010 год – 60,0 млрд. рублей, 2011 – 70,0 млрд. рублей.