• English
Информационная поддержка: 146 и +375 17 239-02-39

Проспект эмиссии 28 -30-го выпусков

Печатная версия

ПРАСПЕКТ ЭМIСII АБЛIГАЦЫЙ

Адкрытага акцыянернага таварыства
“Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi “Белiнвестбанк”
(ААТ «Белiнвестбанк»)

ПРОСПЕКТ ЭМИССИИ ОБЛИГАЦИЙ  

Открытого акционерного общества
“Белорусский банк развития и реконструкции “Белинвестбанк”
(ОАО «Белинвестбанк»)
(двадцать восьмой, двадцать девятый, тридцатый выпуски) 

I. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ

1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента
• на русском языке:
полное – Открытое акционерное общество “Белорусский банк развития и реконст-рукции “Белинвестбанк”
сокращенное – ОАО “Белинвестбанк”
• на белорусском языке:
полное – Адкрытае акцыянернае таварыства “Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi “Белiнвестбанк”
сокращенное – ААТ “Белiнвестбанк”.
1.2. Открытое акционерное общество “Белорусский банк развития и реконструкции “Белинвестбанк” (далее “Банк” либо “ОАО “Белинвестбанк”) зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь 3 сентября 2001 года за № 807000028, свидетельство о государственной регистрации от 3 сентября 2001 года.
1.3. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес
Место нахождения: Республика Беларусь, 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29
Телефон (017)289 35 89, факс (017)289 36 70
Электронный адрес (е-мail): belbb@belinvestbank.by
1.4. Банк имеет в своем составе одно представительство, а также 7 филиалов, расположенных в различных областных и районных центрах Республики Беларусь:
Филиал "Минская городская дирекция" ОАО "Белинвестбанк"
220004, г. Минск, ул. Коллекторная, 11
Филиал "Минская областная дирекция" ОАО "Белинвестбанк"
220004, г. Минск, ул. Мельникайте, 2
Головной филиал по Брестской области ОАО "Белинвестбанк"
224030, г. Брест, ул. Советская, 50
Головной филиал по Витебской области ОАО "Белинвестбанк"
210015, г. Витебск, ул. Ленина, 22/16
Головной филиал по Гомельской области ОАО "Белинвестбанк"
246050, г. Гомель, ул. Советская, 7
Головной филиал по Гродненской области ОАО "Белинвестбанк"
230023, г. Гродно, ул. Мицкевича, 3
Головной филиал по Могилевской области ОАО "Белинвестбанк"
212030, г. Могилев, ул. Первомайская, 29-а

Представительство ОАО "Белинвестбанк" в Республике Польша
Республика Польша, г. Варшава, ул. Красицкого, 12 а, к.1

1.5. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия
1.5.1. Высшим органом управления Банка является общее Собрание акционеров (далее – Собрание), количество акционеров Банка – 11389 (по состоянию на 01.04.2010г.). К исключительной компетенции Собрания относится:
изменение Устава Банка;
изменение размера уставного фонда Банка;
принятие решения о выпуске акций и утверждение Решения о выпуске акций, проспекта эмиссии акций, изменений и дополнений к ним;
решение о приобретении Банком акций собственного выпуска в целях и случаях, определенных законодательством, в т.ч. для аннулирования (уменьшения уставного фонда);
избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
утверждение Положений о Наблюдательном совете Банка и Ревизионной комиссии Банка, о контрольно-ревизионной службе;
утверждение годового отчета, бухгалтерского баланса, счетов (отчета) прибыли и убытков, распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и в установленных законодательством случаях – аудиторского заключения;
решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;
решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя и утверждение ликвидационного баланса (в том числе и промежуточного), кроме случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;
определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;
определение порядка ведения Собрания, в части, не урегулированной законодательством, Уставом и локальными нормативными правовыми актами Банка;
решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами;
решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 50 (пятьдесят) и более процентов балансовой стоимости активов Банка, а также решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 25 (двадцать пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка в случае, если решение о такой сделке не принято Наблюдательным советом Банка в соответствии с требованиями Устава и законодательства;
принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, составляет более 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период (решение Собрания о такой сделке не требуется в случае, если условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, которые совершались Банком в процессе осуществления текущей хозяйственной деятельности);
решение других вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Собрания законодательными актами;
предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Собрания.
Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Собрания, не могут быть переданы на решение Наблюдательного совета Банка, Правления Банка.
К компетенции Собрания относится решение иных вопросов, предусмотренных законодательными актами и Уставом Банка.
В случае необходимости Собрание вправе принять к своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.
1.5.2. Для руководства деятельностью Банка в период между Собраниями и контроля за работой Правления Банка создается Наблюдательный совет Банка (далее – Наблюдательный Совет) в количестве одиннадцати человек, члены которого ежегодно избираются на Собрании кумулятивным голосованием.
К исключительной компетенции Наблюдательного совета относится:
утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;
назначение председателя Правления Банка и освобождение от должности с согласия Главы государства;
избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение положения о Правлении Банка;
утверждение стратегии развития Банка;
определение основных направлений деятельности Банка;
утверждение положений, регламентирующих создание и использование фондов Банка, формируемых из прибыли по нормативам, утверждаемым Собранием;
утверждение регламента работы Банка с реестром владельцев ценных бумаг;
утверждение организационной структуры Банка;
утверждение положений Банка, регулирующих условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка;
утверждение положения, регулирующего порядок предоставления займов работникам Банка на приобретение и строительство (реконструкцию) жилья, либо погашение кредитов, предоставленных работникам на данные цели;
утверждение положений, регламентирующих проведение Банком расходов, не учитываемых в составе затрат Банка при налогообложении прибыли в соответствии с законодательством;
решение о создании и закрытии обособленных подразделений – филиалов, утверждение типового положения о филиале Банка;
решение о создании и закрытии представительств и утверждение положений о них;
принятие решений об авансовых отчислениях из прибыли текущего года в фонды Банка в соответствии с утвержденными Собранием нормативами;
утверждение плана финансирования капитальных вложений Банка на очередной год и контроль за его исполнением;
утверждение сметы доходов и расходов Банка на очередной год и контроль за ее исполнением;
созыв годового Собрания и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;
принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;
утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций, утверждение проспекта эмиссии, изменений и (или) дополнений в них;
определение рекомендуемого Собранию размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;
определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты; использование резервного фонда Банка;
принятие решений о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью до 50 (пятидесяти) процентов балансовой стоимости активов Банка включительно;
принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период;
утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и Уставом;
утверждение аудиторской организации и условий договора с аудиторской организацией;
утверждение депозитария и условий договора с депозитарием Банка;
принятие решений о создании (реорганизации, ликвидации) юридических лиц, об участии Банка в юридических лицах, союзах и ассоциациях, иных некоммерческих организациях, а также объединениях в форме финансово-промышленных и иных хозяйственных групп.
К компетенции Наблюдательного совета относится:
утверждение нормативов и полномочий по отчуждению имущества Банка, передаче имущества в залог и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;
рассмотрение хозяйственно-финансовой деятельности дочерних юридических лиц Банка и утверждение программ их развития;
утверждение нормативов и полномочий по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, за исключением операций с банками-контрагентами, в пределах устанавливаемого Национальным банком Республики Беларусь максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;
утверждение в целом по Банку нормативов на проведение отдельных расходов, не учитываемых в составе затрат при налогообложении прибыли, в соответствии с локальными нормативными правовыми актами Банка;
утверждение положений о порядке формирования и использования средств создаваемых резервов;
утверждение положения о непрерывном профессиональном обучении работников Банка;
рассмотрение вопросов эффективности деятельности Банка;
рассмотрение вопросов эффективного функционирования системы внутреннего контроля;
предварительное рассмотрение всех вопросов, вносимых на рассмотрение Собрания.
Наблюдательный совет рассматривает и иные вопросы, кроме отнесенных к компетенции (в том числе исключительной) Собрания. Вопросы, не относящиеся к исключительной компетенции Наблюдательного совета, могут быть переданы им на рассмотрение Правления Банка.
1.5.3. Исполнительным органом Банка является коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка (далее – Правление), которое образуется в количестве одиннадцати человек (включая председателя Правления). Правление:
предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Собранием и Наблюдательным советом, подготавливает в связи с этим необходимые документы;
организует выполнение решений Собрания и Наблюдательного совета;
рассматривает вопросы, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью Банка;
обеспечивает создание и функционирование эффективной системы внутреннего контроля путем разработки и утверждения соответствующих локальных нормативных правовых актов, контроля за рисками и устранением выявленных нарушений и недостатков в функционировании системы внутреннего контроля;
утверждает положения о структурных подразделениях Банка, а также положения и другие локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением утверждаемых иными уполномоченными органами и должностными лицами Банка;
рассматривает проекты положений и других локальных нормативных правовых актов Банка перед представлением их на рассмотрение и утверждение соответствующим органом управления Банка;
рассматривает внесенные председателем Правления материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов, представительств и структурных подразделений Банка, и принимает по ним решения;
рассматривает годовой отчет, бухгалтерский баланс, счета (отчет) прибыли и убытков перед представлением их Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии Банка и Собранию;
принимает решения по отчуждению имущества Банка и распоряжению средствами Банка в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;
принимает решения по вопросам о выдаче Банком кредитов, гарантий и поручительств, а также передаче имущества в залог в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;
принимает решения по инвестициям Банка, связанным с развитием и укреплением материально-технической базы Банка, в пределах плана финансирования капитальных вложений;
принимает решения по перераспределению сумм по статьям сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка, с учетом производственной необходимости в пределах полномочий, предоставленных Наблюдательным советом;
рассматривает исполнение сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка;
вправе требовать созыва и проведения внеочередного Собрания;
рассматривает другие вопросы, переданные ему Собранием или Наблюдательным советом, за исключением отнесенных к исключительной компетенции Собрания и (или) Наблюдательного совета.
Председатель Правления:
руководит деятельностью Правления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач;
без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки от его имени;
издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
распоряжается в соответствии с законодательством имуществом и средствами Банка в пределах, устанавливаемых Наблюдательным советом;
рассматривает материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов, представительств и структурных подразделений Банка и при необходимости вносит их на рассмотрение Правления;
представляет Банк во всех взаимоотношениях с юридическими и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за рубежом;
выдает доверенности от имени Банка, распределяет обязанности среди заместителей и иных работников Банка;
утверждает структуру и штатное расписание Банка;
решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и повышения квалификации работников;
принимает на работу и увольняет работников Банка, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарного взыскания;
председательствует на заседаниях Правления;
подписывает протоколы заседаний Правления;
подписывает договоры;
подписывает все документы по вопросам деятельности Банка, в том числе необходимые для представления в Национальный банк Республики Беларусь и иные уполномоченные органы, за исключением документов, полномочия на подписание которых переданы им другим должностным лицам Банка, либо подписание которых отнесено законодательством и Уставом к компетенции других лиц.

1.6. Список членов Наблюдательного совета и Правления Банка

Фамилия, имя, отчество год рождения  Образование  Занимаемая должность
1 23
Состав Наблюдательного совета:
Буря Виктор Павлович 1953Высшее Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительствос мая 2006г. - Заместитель Премьер-министра Республики Беларусь. В настоящее время – Председатель Наблюдательного совета ОАО «Белинвестбанк»
Жабко Петр Константинович 1958Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, экономическое и социальное планированиес 2006 г. – первый заместитель министра экономики Республики Беларусь
Вежновец Владимир Васильевич 1951Высшее Белорусский государственный университет, Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева, товароведениеВ течение последних трех лет – генеральный директор ОАО “Универмаг “Центральный”, г. Могилев
Веромеева Наталья Викторовна 1964Высшее Могилевский технологический университет, технология хлебопекарного, макаронного и кондитерского производств; Академия управления при Президенте Республики Беларусь, экономика и управление на предприятииВ течение последних трех лет – генеральный директор Республиканского унитарного производственного предприятия хлебопекарной промышленности «Гомельхлебпром», г. Гомель  
Чеканов Валентин Сергеевич 1957Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева, бухгалтерский учет; Институт политологии и социального управления Коммунистической Партии Беларуси, теория социально-политических отношений; Академия управления при Президенте Республики Беларусь, предпринимательская деятельность на предприятииС 2003 г. по январь 2009 г.-генеральный директор ОАО «Белбакалея», с января 2009 года – министр торговли Республики Беларусь
Мартынов НиколайВасильевич 1957Высшее Белорусский институт политологии и социальных отношений, политологВ течение последних трех лет – генеральный директор Совместного белорусско-германского общества с ограниченной ответственностью “Марко”, г. Витебск
Матиевич Виктор Аркадьевич 1962Высшее Могилевский машиностроительный институт, строительные и дорожные машины и оборудованиеВ течение последних трех лет – генеральный директор ОАО “Могилевский текстиль”
Надольный Тарас Юрьевич 1976Высшее Белорусский государственный экономический университет, Минский государственный лингвистический университет, аспирантура Белорусского государственного экономического университетаВ течение последних трех лет – заместитель начальника Главного управления международных операций Национального банка Республики Беларусь
Сягровец Вячеслав Владимирович 1948Высшее Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительствоВ течение последних трех лет – генеральный директор ОАО “Биартрас”, г. Минск
Шолоник Евгений Алексеевич 1951Высшее Брестский инженерно-строительный институт, промышленное и гражданское строительствоВ течение последних трех лет – генеральный директор Производственного республиканского унитарного предприятия “Брестоблгаз”
Янчарский Иван Болеславович 1952Высшее Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительствоВ течение последних трех лет –генеральный директор ОАО “МАПИД”
Состав Правления Банка:
Рутковский Александр Евгеньевич 1958Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС сентября 2001 г. – председатель Правления ОАО “Белинвестбанк”
Прима Николай Феофанович 1952Высшее Белорусский политехнический институт, экономика и организация строительстваС сентября 2001 г. – первый заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Королева Тамара Ивановна 1957Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС сентября 2001 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Новосельская Татьяна Анатольевна 1955Высшее Белорусский политехнический институт, экономика и организация машиностроительной промышленностиС сентября 2001г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Ковалевский Сергей Петрович 1965Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС сентября 2001 г. – начальник Главного операционного управления ОАО “Белинвестбанк”, с августа 2007 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Тамашевич Владимир Болеславович 1959Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС 2002 г. – заместитель директора департамента внешнеэкономической деятельности ОАО “Белинвестбанк”, с августа 2007 г. – заместитель председателя Правления ОАО “Белинвестбанк”
Михальчук Василий Максимович 1956Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС сентября 2001 г. – управляющий Головным филиалом по Брестской области ОАО “Белинвестбанк”
Ванкевич Владимир Анатольевич 1961Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, планирование промышленностиС сентября 2001 г. – управляющий Головным филиалом по Витебской области ОАО “Белинвестбанк”
Лысковец Игорь Викторович 1962Высшее Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В. Куйбышева, финансы и кредитС октября 2005 г. – управляющий филиалом «Минская областная дирекция» ОАО «Белинвестбанк»
Василевский Алексей Евгеньевич 1973Высшее Белорусский государственный экономический университет, бухгалтерский учет, анализ и аудитС сентября 2001 г. – управляющий Отделением инвестиционного кредитования в г. Минске ОАО «Белинвестбанк»; С сентября 2007 г. - Начальник главного операционного управления ОАО «Белинвестбанк»

1.7. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от общего количества акций (по состоянию на 01.04.2010):

Наименование акционераМесто нахожденияКоличество принадлежащих акций (в том числе голосующих (простых (обыкновенных)) акций, шт. Размер доли в уставном фонде, %
Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь220005, г. Минск, пер. Краснозвездный, 12

1 772 320 629

(1 771 946 364)

85,81
Национальный банк Республики Беларусь220008, г. Минск, пр. Независимости, 20

134 183 096

(134 183 096)

6,5

1.8. Доля государственной собственности в уставном фонде Банка по состоянию на 01.04.2010 составляет 95,00 %, состоит из 1 962 167 423 акций.
Государственный орган, осуществляющий владельческий надзор – Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь.
1.9. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда (по состоянию на 01.03.2010):

№ ппНаименование юридического лица Сумма инвестированных средств по балансу, тыс. руб. Количество акций, шт. Доля участия в уставном фонде, %
1.ОАО Гродненская перчаточная фирма "Акцент"44 100,0441005,0
2.СЗАО "БелинвестЭско"53 026,546046,0
3.СП ЗАО «Банковско-финансовая телесеть»47 764,1106645,0
4.ЗАО "Белбизнеслизинг"8 550,095095,0
5.ООО "Агрофирма "Фаличи"3 456,0паевой взнос80,0
 
 ВСЕГО:156 896,6 
 

1.10. Наименование депозитария, обслуживающего эмитента, его место нахождения, дата, номер государственной регистрации и наименование органа его зарегистрировавшего, номер специального разрешения (лицензии) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, срок действия специального разрешения (лицензии)
Депозитарием, обслуживающим эмитента, является структурное подразделение Банка, расположенное по адресу: 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29.
Министерством финансов Республики Беларусь выдана лицензия на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам № 02200/0385604.
Срок действия лицензии – до 16.03.2014.
1.11. Услуги сторонних профессиональных участников рынка ценных бумаг Республики Беларусь Банком не используются.
1.12. Размер зарегистрированного уставного фонда Банка составляет 382 089 577 580 (триста восемьдесят два миллиарда восемьдесят девять миллионов пятьсот семьдесят семь тысяч пятьсот восемьдесят) белорусских рублей, который поделен на 2 065 349 068 (два миллиарда шестьдесят пять миллионов триста сорок девять тысяч шестьдесят восемь) штук акций, в том числе 2 054 221 484 (два миллиарда пятьдесят четыре миллиона двести двадцать одна тысяча четыреста восемьдесят четыре) простые (обыкновенные) акции и 11 127 584 (одиннадцать миллионов сто двадцать семь тысяч пятьсот восемьдесят четыре) привилегированные акции номинальной стоимостью 185 (сто восемьдесят пять) белорусских рублей каждая.
1.13. Публикация годового отчета Банка вместе с аудиторским заключением в составе, определенном законодательством, осуществляется в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» - не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным.
Бухгалтерская отчетность Банка вместе с аудиторским заключением за 2009 год в составе, определенном законодательством, опубликована в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» от 30 марта 2010 года №57.
II. СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ

2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование органа, принявшего это решение.
Решение о двадцать восьмом, двадцать девятом, тридцатом выпусках облигаций ОАО “Белинвестбанк” принято Наблюдательным Советом ОАО «Белинвестбанк» 20.04.2010г. (протокол №21).
2.2. Дата и номер государственной регистрации облигаций.
Облигации двадцать восьмого выпуска зарегистрированы в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь 30 апреля 2010г., регистрационный номер 5-200-02-0576.
Облигации двадцать девятого выпуска зарегистрированы в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь 30 апреля 2010г., регистрационный номер 5-200-02-0577.
Облигации тридцатого выпуска зарегистрированы в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь 30 апреля 2010г., регистрационный номер 5-200-02-0578.
2.3. Вид, форма выпускаемых облигаций, объем эмиссии, количество, номинальная стоимость облигаций.
Вид, форма выпускаемых облигаций – процентные, на предъявителя, в документарной форме (в виде отпечатанных на бумаге бланков).
Объем эмиссии облигаций двадцать восьмого выпуска составляет 5 000 000 000 (пять миллиардов) белорусских рублей. К открытой продаже предлагаются 10 000 (десять тысяч) облигаций номинальной стоимостью 500 000 (пятьсот тысяч) белорусских рублей каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В28», номера «000001-010000».
Объем эмиссии облигаций двадцать девятого выпуска составляет 5 000 000 (пять миллионов) долларов США. К открытой продаже предлагаются 10 000 (десять тысяч) облигаций номинальной стоимостью 500 (пятьсот) долларов США каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В29», номера «000001-010000».
Объем эмиссии облигаций тридцатого выпуска составляет 5 000 000 (пять миллионов) евро. К открытой продаже предлагаются 10 000 (десять тысяч) облигаций номинальной стоимостью 500 (пятьсот) евро каждая. Облигациям присвоена серия «ОП В30», номера «000001-010000».
2.4. Владельцами облигаций могут быть только физические лица – резиденты и нерезиденты Республики Беларусь.
2.5. Цель выпуска облигаций.
Целью выпуска облигаций является привлечение временно свободных денежных средств физических лиц для формирования ресурсной базы.
2.6. Период проведения открытой продажи
Открытая продажа облигаций двадцать восьмого выпуска осуществляется с 25 июня 2010 г. по 23 декабря 2011 г. включительно.
Открытая продажа облигаций двадцать девятого выпуска осуществляется с 25 июня 2010 г. по 23 декабря 2011 г. включительно.
Открытая продажа облигаций тридцатого выпуска осуществляется с 25 июня 2010 г. по 23 декабря 2011 г. включительно.
2.7. Место и время проведения открытой продажи облигаций
Открытая продажа облигаций двадцать восьмого, двадцать девятого, тридцатого выпусков осуществляется в Гоперу, филиалах, структурных подразделениях Банка (филиала), расположенных вне места его нахождения и не имеющих самостоятельного баланса (далее – филиалы), в течение их времени работы.
Облигации продаются по номинальной стоимости за денежные средства в белорусских рублях, долларах США или евро в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
2.8. Срок обращения облигаций.
Срок обращения облигаций двадцать восьмого выпуска – 731 день, с 25 июня 2010 г. по 25 июня 2012 г. включительно.
Срок обращения облигаций двадцать девятого и тридцатого выпусков – 823 дня, с 25 июня 2010 г. по 25 сентября 2012 г. включительно.
При расчете срока обращения облигаций день начала размещения и день начала погашения облигаций считаются одним днем.
2.9. Дата начала погашения облигаций, порядок погашения облигаций.
Дата начала погашения облигаций двадцать восьмого выпуска - 25 июня 2012 г., облигаций двадцать девятого и тридцатого выпусков - 25 сентября 2012 г.
Погашение облигаций производится в филиалах Банка при условии предъявления физическим лицом оригинала облигации, документа, удостоверяющего его личность в случае, предусмотренном п.2.14. настоящего Проспекта. При погашении владельцу выплачивается номинальная стоимость облигации и начисленный доход по ней в наличном либо в безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Погашение облигаций осуществляется в отношении лиц, предъявивших эти облигации к погашению независимо от сроков обращения собственника или иного законного владельца
2.10. Условия и порядок приобретения облигаций Банком до даты начала их погашения.
Приобретение облигаций до даты начала их погашения осуществляется Банком по истечении 180 дней со дня продажи облигации: выплачивается номинальная стоимость и накопленный процентный доход, начисленный за полностью истекшие месяцы на день предъявления облигации к приобретению до даты начала погашения облигаций. Процентный доход не начисляется и не выплачивается за количество дней месяца, в течение которого облигация предъявлена к приобретению.
2.11. Условия выплаты процентного дохода по облигациям.
Выплата процентного дохода по облигациям производится в филиалах Банка единовременно при погашении физическим лицом облигации в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
2.12. Размер и порядок определения размера дохода по облигациям, период начисления процентного дохода.
Доход по облигациям двадцать восьмого выпуска установлен в виде процентного дохода в размере ставки рефинансирования Национального банка Республики Беларусь плюс 6 (шесть) процентных пунктов, для облигаций двадцать девятого и тридцатого выпусков – 8 (восемь) процентов годовых.
Период начисления процентного дохода: начисление процентного дохода по облигациям двадцать восьмого выпуска осуществляется с даты, следующей за датой продажи облигации, по 25 июня 2012 года включительно, по облигациям двадцать девятого и тридцатого выпусков – с даты, следующей за датой продажи облигации, по 25 сентября 2012 года включительно.
Расчет дохода по облигациям двадцать восьмого выпуска производится по следующей формуле:
(Нп х Пд1 х Т1(365)) + (Нп х Пд2 х Т2(365)) +….+ (Нп х Пдn х Тn(365))
Дн = --------------------------------------------------------------------------------- +
365*100
(Нп х Пд1 х Т1(366)) + (Нп х Пд2 х Т2(366)) +….+ (Нп х Пдn х Тn(366))
+ ---------------------------------------------------------------------------------
366*100

где:
Д – процентный доход, выплачиваемый единовременно при погашении облигации;
Пд1, Пд2, Пдn – процентная ставка за соответствующую часть периода начисления процентного дохода, в пределах которого ставка рефинансирования Национального банка Республики Беларусь была неизменной, равная действующей ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь + 6 (шесть) процентных пунктов;
Т1(365), Т2(365), Тn(365) – количество дней соответствующей части периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней, в пределах которого действующая ставка рефинансирования Национального банка Республики Беларусь была неизменной;
Т1(366), Т2(366), Тn(366) – количество дней соответствующей части периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней, в пределах которого действующая ставка рефинансирования Национального банка Республики Беларусь была неизменной.
Расчет дохода по облигациям двадцать девятого и тридцатого выпусков производится по следующей формуле:
Нп x Пд Т365 Т366
Д = ------------------- x (---------- + ----------),
100 365 366

где:
Д – процентный доход, выплачиваемый единовременно при погашении облигации;
Нп – номинальная стоимость облигации;
Пд – процентная ставка в размере 8 (восемь) процентов годовых;
Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней;
Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней.
Округление дохода осуществляется в соответствии с Инструкцией по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь и банках Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 года № 125, и в соответствии с Методикой начисления доходов и расходов в ОАО “Белинвестбанк”, утвержденной решением Правления Банка от 29 декабря 2009 (протокол № 96).
2.13. Полученный владельцем облигации Банка процентный доход по ней не облагается подоходным налогом в соответствии со ст. 163 Особенной части Налогового кодекса Республики Беларусь.
2.14. Операции с облигациями, подлежащие особому контролю в соответствии с законодательством Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности осуществляются при условии предъявления физическим лицом – участником операции документа, удостоверяющего его личность.
2.15. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрещении выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь.
При отказе от выпуска облигаций, запрещении выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь денежные средства, внесенные в их оплату, возвращаются владельцам облигаций (инвесторам) не позднее 30 дней со дня принятия соответствующего решения с уплатой процентов за фактический срок пользования денежными средствами по облигациям двадцать восьмого выпуска по процентной ставке, равной ставке рефинансирования Национального банка Республики Беларусь плюс 6 (шесть) процентных пунктов, по облигациям двадцать девятого и тридцатого выпусков – по процентной ставке, равной 8 (восемь) процентов годовых, в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
2.16. Информация об обеспечении облигаций.
Обеспечением исполнения обязательств по облигациям двадцать восьмого, двадцать девятого и тридцатого выпусков выступает залог государственных долгосрочных облигаций ГДОП-231 в количестве 500 000 штук. Общий размер обязательств по облигациям двадцать восьмого, двадцать девятого и тридцатого выпусков не превышает 80 процентов стоимости обременяемых залогом государственных долгосрочных облигаций ГДОП-231.
Оценочная стоимость обременяемых залогом государственных долгосрочных облигаций ГДОП-231 по итогам проведения независимой оценки на 01.03.2010г. составляет 50 168 618 000 (Пятьдесят миллиардов сто шестьдесят восемь миллионов шестьсот восемнадцать тысяч) белорусских рублей. Независимая оценка государственных долгосрочных облигаций ГДОП-231 для предоставления их в залог в качестве обеспечения исполнения обязательств по облигациям двадцать восьмого, двадцать девятого и тридцатого выпусков проведена ЗАО «ИПМ-Консалт оценка».
Фиксация обременения залогом прав на государственные долгосрочные облигации ГДОП–231, выступающие в качестве залога, осуществляется посредством их блокировки на счете «депо» ОАО «Белинвестбанк» № 011-0-0-1-1, раздел 03 в депозитарии ОАО «Белинвестбанк», 15 мая 2010г.
Залогодержателями данных государственных долгосрочных облигаций ГДОП – 231 являются владельцы облигаций ОАО «Белинвестбанк» двадцать восьмого, двадцать девятого и тридцатого выпусков.
Фиксация прекращения залоговых прав на государственные долгосрочные облигации ГДОП–231 в депозитарии ОАО «Белинвестбанк» осуществляется в соответствии с законодательством.
III. ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА

3.1. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели на 01.01.2008 На 01.01.2009 На 01.01.2010 на 01.03.2010
Нормативный капитал, млн. руб.319 170,7594 167,7657 877,4680 694,9
Нормативный капитал, подтвержденный аудиторской компанией, млн. руб.327 819,5   617 000,5665 181,6-
Основные средства по балансовой стоимости, из них:207 556,3307 391,5312 689,9315 881,0
- здания и сооружения118 193,9146 759,7175 790,4176 201,0
- вычислительная техника и оборудование, прочие основные средства66 624,482 832,8101 092,0101 519,0
- транспортные средства10 800,511 838,217 103,617 021,5
Балансовая (чистая) прибыль49 173,251 950,552 165,915 440,5
Дебиторская задолженность26 271,337 242,025 160,521 497,6
Кредиторская задолженность, в том числе: - просроченная по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды11 049,0  -39 460,9  -11 626,9  -14 223,4  -
Сумма штрафных санкций11,32,7*0,5*-

* - в части административной и иных видов ответственности за нарушение налогового законодательства.
3.2. Административная и иные виды ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства по состоянию на 01.03.2010г. с начала 2010 года к Банку не применялись, штрафные санкции не уплачивались.
3.3. Динамика финансово-хозяйственной деятельности:

Показателина 01.01.2008на 01.01.2009на 01.01.2010
Размер достаточности нормативного капитала11,815,815,1
Размер достаточности нормативного капитала, подтвержденный аудиторской компанией12,116,315,2
Капитальные вложения и незавершенное строительство, млн. руб.4 781,812 433,98 591,5
Резервный фонд, млн. руб.23 239,628 357,633 857,7
Фонд переоценки статей баланса, млн. руб.64 573,788 383,995 539,9
Сумма начисленных дивидендов, приходящаяся на 1 акцию, руб.12,010,05,0
Стоимость нормативного капитала, приходящегося на одну акцию, руб.380299322
Среднесписочная численность работников, чел.414541644539
Количество акционеров, лиц114221139711389

3.4.Вид деятельности - банковская согласно законодательству Республики Беларусь.
III. ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА

Планы развития ОАО «Белинвестбанк» на ближайшие три года будут формироваться с учетом параметров, определенных денежно-кредитной политикой Республики Беларусь, и Программой развития Банка как инвестиционного на 2006-2010 годы.
Основной задачей, стоящей перед ОАО «Белинвестбанк», является динамичное развитие как стабильного и универсального банка с целью повышения его роли в банковском секторе и статуса стратегического партнера своих клиентов; поддержание высокой деловой активности и инвестиционной привлекательности; интеграция в международную финансовую систему; дальнейшее развитие розничного бизнеса.
Кредитная политика Банка будет ориентирована на различные категории кредитополучателей, с преимущественным направлением кредитных вложений в реальный сектор экономики, оказание кредитной поддержки клиентам для развития их текущей деятельности, сохранение позиций в области розничного кредитования, обеспечение формирования качественного и сбалансированного по рискам кредитного портфеля, обеспечивающего максимальную доходность активов Банка.
Политика Банка в области формирования ресурсов будет направлена на сохранение определяющей роли привлекаемых средств юридических лиц и населения, увеличение объемов средств нерезидентов и расширение клиентской базы. Банк сконцентрирует усилия на создании целевой структуры ресурсной базы и формировании рынка долгосрочных вкладов за счет оперативного реагирования на потребности рынка и проведения взвешенной процентной и тарифной политики.
В области внешнеэкономической деятельности работа будет нацелена на укрепление имиджа Банка на международном уровне, продолжится дальнейшее сотрудничество с международными финансовыми институтами по увеличению объемов иностранных инвестиций и источников финансирования внешнеторговых операций.
Основным направлением работы Банка на фондовом рынке будут инвестиции в ценные бумаги Министерства финансов и Национального банка Республики Беларусь, ценные бумаги юридических лиц.
Банк продолжит развитие стабильных долговременных клиентских отношений, создание необходимых условий для качественного обслуживания и предоставления полного спектра услуг в сочетании с индивидуальным подходом, отвечающим потребностям каждого клиента. Конструктивный диалог, внимание, оперативное принятие решений и информационная открытость - основополагающие принципы клиентской политики Банка.
Будет продолжена работа по сохранению позиций на рынке банковских пластиковых карточек за счет массовой их эмиссии, расширения спектра коммунальных и иных безналичных платежей, доступных к оплате посредством банковских пластиковых карточек в филиалах Банка и сети самообслуживания, в том числе и за счет функционирования Единого расчетного и информационного пространства. Банк планирует расширение спектра безналичных платежей, доступных держателям карточек в сети устройств самообслуживания и альтернативных каналах доступа (SMS-банкинг, Мобильный-банкинг); внедрение новых банковских услуг (SMS-оповещение, Интернет-банкинг, рассылка выписок по операциям, совершенным с использованием банковских пластиковых карточек, посредством использования электронной почты).
Банк продолжит совершенствовать систему управления банковскими рисками с учетом передовой банковской практики, пруденциальных требований Национального банка Республики Беларусь в области ограничения рисков, международных стандартов и рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору.
Процентная политика ОАО «Белинвестбанк» будет ориентирована на минимизацию процентного риска, обеспечение устойчивого уровня рентабельности банковских продуктов, эффективное управление привлеченными и собственными ресурсами.
Реализуя стратегию развития информационных технологий на 2010 год Банк будет совершенствовать автоматизированную систему путем применения современных IT-решений в используемых информационных технологиях, внедрять новые банковские технологии, совершенствовать аналитические методы оценки деятельности Банка и процедуры подготовки отчетности, осуществлять программно-техническую поддержку процессов централизации системы управления Банка и оптимизацию банковских бизнес-процессов.
Кадровая политика Банка будет ориентирована на дальнейшее повышение деловой активности и рост квалификации кадрового потенциала, дальнейшее совершенствование структуры Банка.
Прогноз финансовых результатов на три года: 2010 год – 50,0 млрд. рублей, 2011 год – 80,0 млрд. рублей, 2012 – 100,0 млрд. рублей.