Противодействие легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности

В настоящее время финансовые организации по всему миру предпринимают ряд мер для ограничения вовлечения их в преступную деятельность посредством использования различных финансовых инструментов.

Республика Беларусь, придерживаясь международных требований по соблюдению мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, на постоянной основе совершенствует законодательную базу, регламентирующую исполнение банками указанных мер.

В ОАО «Белинвестбанк», в частности, разработаны Правила внутреннего контроля в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденные решением Правления ОАО «Белинвестбанк» от 16 апреля 2015 г. (далее - Правила внутреннего контроля).

Правила внутреннего контроля разработаны с целью создания системы внутреннего контроля по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, и предусматривают определение Банком внутреннего порядка реализации практики и процедур, обеспечивающих неукоснительное соблюдение норм законодательства и препятствующих умышленному или невольному вовлечению банка в преступные финансовые операции, и финансирование террористической деятельности.

Правила внутреннего контроля устанавливают:

- порядок проведения идентификации лиц, совершающих финансовые операции и установления бенефициарных владельцев клиентов банка;

- порядок выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю;

- критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций;

- порядок заполнения, регистрации, передачи, учета и хранения специальных формуляров;

- порядок приостановления и возобновления отдельных финансовых операций;

- требования к квалификации и подготовке соответствующих должностных лиц и иных работников банка,

- порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации.

Банк не открывает анонимных счетов, не сотрудничает с банками, зарегистрированными на территориях с льготным налоговым режимом (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций; не сотрудничает с финансовыми организациями, зарегистрированными и находящимися на территориях, которые не подчиняются требованиям FATF в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем; не сотрудничает с банками-оболочками.

В ОАО "Белинвестбанк" существует служба финансового мониторинга (управление). Его сотрудники занимаются разработкой Правил внутреннего контроля.

Получить дополнительную информацию по осуществлению банком мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, вы можете у сотрудников Управления финансового мониторинга ОАО «Белинвестбанк»:

тел. (375 17) 229 14 54 

 Анкета ОАО "Белинвестбанк"

 Анкета ОАО "Белинвестбанк"

Письмо о мерах ПОД/ФТ в ОАО "Белинвестбанк"