Перайсці да зместу

Кароткатэрміновае фінансаванне імпарту

У шырокім сэнсе кароткатэрміновае фінансаванне імпартнага кантракта ўяўляе сабой выкарыстанне лімітаў непакрытай рызыкі і крэдытных ліній замежных фінансавых інстытутаў для адкрыцця дакументарных акрэдытываў і выдачы банкаўскіх гарантый без прадастаўлення кліентам грашовага забеспячэння выканання абавязацельстваў, а таксама прадастаўлення кароткатэрміновага фінансавання для аплаты імпартных тавараў, як правіла, якія ўяўляюць сабой абаротныя актывы.

Папулярнасць інструментаў фінансавання гандлю ў міжнароднай практыцы выклікана менавіта тым, што яны дазваляюць кампаніям павысіць эфектыўнасць выкарыстання ўласных сродкаў, не адцягваючы рэсурсы са свайго абаротнага капіталу. Пры гэтым працэс афармлення і стандартныя патрабаванні да здзелкі досыць простыя.

Кароткатэрміновае (да 1 года) фінансаванне знешнегандлёвай дзейнасці кліентаў ажыццяўляецца за кошт сродкаў замежных фінансавых інстытутаў, што прыцягваюцца ў рамках адкрытых для ААТ «Белінвестбанк» замежных крэдытных ліній (ЗКЛ), для аплаты імпарту любых прымальных для замежнага банка-крэдытора тавараў.

Умовы рэалізацыі здзелак кароткатэрміновага фінансавання:

- інструментам прыцягнення кароткатэрміновага фінансавання, як правіла, з'яўляецца дакументарны пацверджаны акрэдытыў;

- тэрмін фінансавання - да 1 года, у некаторых выпадках да 2 гадоў;

- сума фінансавання - ад 100 тыс. USD/EUR, па ўзгадненні з банкам-крэдыторам сумы могуць быць меншыя;

- тавары: сыравіну, матэрыялы, камплектуючыя, машыны, транспартныя сродкі і г.д.;

- геаграфія рэалізацыі здзелак (краіны імпарту) не абмежаваная (пры ўмове выканання валютнага заканадаўства).

Асноўнымі відамі здзелак кароткатэрміновага фінансавання з'яўляюцца постфінансаванне і дыскантаванне дакументарнага акрэдытыва.

Пры рэалізацыі здзелкі па постфінансаванні па даручэнні імпарцёра – кліента ААТ «Белінвестбанк» адкрываецца акрэдытыў на карысць экспарцёра, які выконваецца (аплачваецца) па прад'яўленні адгрузачных дакументаў (at sight). Акрэдытыў пацвярджаецца і выконваецца першакласным замежным банкам за кошт ЗКЛ. Пасля падачы ў банк-выканальнік адгрузачных дакументаў у адпаведнасці з умовамі акрэдытыва банкам-крэдыторам робіцца аплата за кошт крэдыту, які выдаецца нашаму банку. ААТ «Белінвестбанк» выдае адпаведны крэдыт свайму кліенту-імпарцёру. Пры гэтым кошт крэдыту будзе сфарміраваны з улікам кошту фінансавання праекта замежным фінансавым інстытутам, які, як правіла, дае істотнае зніжэнне працэнтнай стаўкі па крэдыце ў параўнанні з працэнтнай стаўкай па крэдыце, які выдаецца за кошт уласных рэсурсаў беларускага банка.

У міжнароднай практыцы прынята таксама ажыццяўленне банкам-выканальнікам дыскантавання дакументаў па акрэдытывах з адтэрміноўкай плацяжу (deffered payment).

Такі акрэдытыў таксама, як правіла, пацвярджаецца і выконваецца першакласным замежным банкам. Банк-выканальнік аплачвае дакументы, якія падаюцца бенефіцыярам па акрэдытыве, неадкладна пасля іх падачы, не чакаючы тэрміну надыходу плацяжу (заканчэння адтэрміноўкі). У той жа час абавязацельства ААТ «Белінвестбанк» і кліента-імпарцёра па пераводзе сродкаў банку-выканальніку ў аплату па акрэдытыве настае толькі па надыходзе тэрміну плацяжу з улікам адтэрміноўкі. Такім чынам, для пастаўшчыка кантракт з адтэрміноўкай плацяжу ператвараецца ў здзелку па продажы з аплатай па факце пастаўкі, а для беларускага пакупніка маецца рэальная адтэрміноўка плацяжу.

Умовы прадастаўлення дыскантавання па імпартным акрэдытыве будуць агавораныя ў дагаворы на адкрыццё і абслугоўванне акрэдытыва паміж ААТ Белінвестбанк і імпарцёрам. Такім чынам, выкарыстанне ў разліках па імпартным кантракце акрэдытыва з дыскантаваннем дае магчымасць атрымаць фінансаванне пастаўкі для імпарцёра без неабходнасці заключэння крэдытнага дагавора.

Кошт кароткатэрміновага фінансавання імпарту.

Кошт дадзенага інструменту складаецца з трох асноўных складнікаў:

1. Камісіі за адкрыццё і суправаджэнне акрэдытыва (камісія за выпуск, праверку дакументаў, плацёж па акрэдытыве і да т.п.).

2. Камісіі, звязаныя з крэдытнай рызыкай, якая ўзнікае ў сувязі з адкрыццём і магчымым пацвярджэннем імпартнага акрэдытыва:

- камісія банка, які фінансуе, за пацвярджэнне акрэдытыва,

- камісія ААТ «Белінвестбанк» за непакрытае грашовымі сродкамі кліента абавязацельства.

3. Кошт фінансавання, які складаецца з:

- стаўкі LIBOR або EURIBOR, якія ўстанаўліваюцца на міжнародных фінансавых рынках,

- маржы банка, які фінансуе,

- маржы ААТ «Белінвестбанк».

Для афармлення паслугі, атрымання кансультацыі, калі ласка, звяртайцеся ў дырэкцыю (ЦБП) ААТ «Белінвестбанк».

Упраўленне знешнегандлёвага фінансавання

тэл. +375 17 239-01-66

тэл. +375 17 239-88-28

факс +375 17 239-55-58