• English
Информационная поддержка: 146 и +375 17 239-02-39

УТВЕРЖДЕНО

Протокол
Наблюдательного совета
ОАО «Белинвестбанк»
от 25.02.2015  № 3


ПРАСПЕКТ ЭМIСII АБЛIГАЦЫЙ
адкрытага акцыянернага таварыства
«Беларускi банк развцця i рэканструкцыi «Белiнвестбанк»
(ААТ «Белiнвестбанк»)

ПРОСПЕКТ ЭМИССИИ ОБЛИГАЦИЙ
открытого акционерного общества
«Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»
(ОАО «Белинвестбанк»)

(шестьдесят шестой выпуск)

г. Минск

2015

I. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ

1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента

• на русском языке:

полное – открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»

сокращенное – ОАО «Белинвестбанк»

• на белорусском языке:

полное – адкрытае акцыянернае таварыства «Беларускi банк развiцця i рэканструкцыi «Белiнвестбанк»

сокращенное – ААТ «Белiнвестбанк».

1.2. Открытое акционерное общество «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк» (далее - Банк либо ОАО «Белинвестбанк») зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь 3 сентября 2001 года за № 807000028, свидетельство о государственной регистрации от 3 сентября 2001 года.

1.3. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес

Место нахождения: Республика Беларусь, 220002, г. Минск, пр. Машерова, 29

Телефон (017) 289 28 11, факс (017) 289 35 46

Электронный адрес (е-mail): belbb@belinvestbank.by

1.4. Согласно Уставу, Банк имеет одно представительство за пределами Республики Беларусь:

Представительство ОАО «Белинвестбанк» в Республике Польша

Место нахождения: Республика Польша, г. Варшава, ул. Гжибовска, 80/82, к. 463-464

1.5. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия

1.5.1. Высшим органом управления Банка являетсяобщее Собрание акционеров (далее – Собрание), количество акционеров Банка – 11 292 (по состоянию на 01.01.2015 г.). К исключительной компетенции Собрания относится:

изменение Устава Банка;

изменение размера уставного фонда Банка;

избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, за исключение случаев, когда в соответствии с законодательством Республики Беларусь полномочия члена (членов) Наблюдательного совета Банка прекращаются досрочно без принятия решения Собрания;

утверждение годового отчета, включающего бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках, отчет об изменении капитала, отчет о движении денежных средств, распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;

решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя и утверждение ликвидационного баланса (в том числе и промежуточного), кроме случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;

утверждение в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О хозяйственных обществах», локальных нормативных правовых актов Банка;

предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Собрания;

определение порядка ведения Собрания, в части, не урегулированной законодательством Республики Беларусь, Уставом Банка и локальными нормативными правовыми актами Банка, утвержденными (принятыми) Собранием;

принятие решения о выпуске акций и утверждение решения о выпуске акций, проспекта эмиссии акций, изменений и дополнений в них;

утверждение результатов подписки на акции дополнительного выпуска;

принятие решения о приобретении Банком акций собственного выпуска;

принятие решения об изменении количества акций без изменения размера уставного фонда путем обмена двух или более акций Банка на одну новую акцию измененной номинальной стоимости той же категории (типа) (консолидации акций) либо обмена одной акции общества на две или более акций измененной номинальной стоимости той же категории (типа) (дробления);

принятие решения о выплате дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев и по результатам года после окончания соответствующего периода;

принятие решения о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью пятьдесят и более процентов балансовой стоимости активов Банка, а также решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью двадцать и более процентов балансовой стоимости активов Банка в случае, если решение о такой сделке не принято Наблюдательным советом Банка в соответствии с требованиями Устава Банка и законодательства Республики Беларусь. Решение Собрания о крупной сделке не требуется для сделок, совершаемых Банком в процессе обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности, а также в случаях, установленных Президентом Республики Беларусь;

принятие решения о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, составляет более десяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период. Решение Собрания о такой сделке не требуется в случае, если сделка совершается Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности и условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Собрания, не могут быть переданы на решение Наблюдательного совета Банка, Правления Банка.

В случае необходимости Собрание вправе принять к своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.

1.5.2. Для общего руководства деятельностью Банка в период между Собраниями и контроля за работой Правления Банка создается Наблюдательный совет Банка (далее – Наблюдательный совет) в количестве двенадцати человек, члены которого ежегодно избираются на Собрании кумулятивным голосованием.

К исключительной компетенции Наблюдательного совета относится:

определение основных направлений деятельности Банка;

утверждение стратегии развития Банка;

принятие решений о создании (реорганизации, ликвидации) юридических лиц, об участии Банка в юридических лицах, союзах и ассоциациях, иных некоммерческих организациях, а также объединениях в форме холдингов;

решение о создании и закрытии представительств и филиалов, утверждение положений о них;

обеспечение организации системы корпоративного управления Банком, определение корпоративных ценностей и правил, в том числе принципов профессиональной этики;

назначение председателя Правления Банка и освобождение его от должности;

избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение положения о Правлении Банка;

осуществление контроля работы Правления Банка, в том числе путем регулярного рассмотрения его отчетов о реализации целей и стратегии развития Банка, решений Наблюдательного совета;

утверждение оценки стоимости неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения об оценке и (или) экспертизы достоверности оценки стоимости неденежного вклада;

решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

созыв годового Собрания и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;

принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;

утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций, утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг, за исключением акций, изменений и (или) дополнений в них;

принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг собственного выпуска, за исключением принятия решения о приобретении акций;

утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных установленных законодательством Республики Беларусь или Уставом случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, для совершения сделки с которым требуется решение Собрания или Наблюдательного совета;

определение рекомендуемого Собранию размера вознаграждений и компенсации расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;

определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты;

утверждение локальных нормативных правовых актов, регламентирующих использование фондов Банка, формируемых из прибыли по нормативам, утверждаемым Собранием;

принятие решений об использовании резервного и других фондов Банка;

принятие решений об авансовых отчислениях из прибыли текущего года в фонды Банка в соответствии с утвержденными Собранием нормативами;

утверждение сметы доходов и расходов Банка на очередной год и контроль за ее исполнением;

утверждение плана финансирования капитальных вложений Банка на очередной год и контроль за его исполнением;

установление лимитов на операции и иную деятельность, решения в отношении которых принимаются Правлением Банка и (или) председателем Правления Банка;

принятие решения о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью от двадцати до пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка. Решение Наблюдательного совета о крупной сделке не требуется для сделок, совершаемых Банком в процессе обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности;

принятие решения о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает десяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период. Решение Наблюдательного совета о такой сделке не требуется в случае, если сделка совершается Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности и условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной, в том числе банковской, деятельности;

принятие решений по вопросам отчуждения находящихся в собственности Банка объектов недвижимости, долей в праве общей собственности на них в случаях, когда в соответствии с законодательством, регулирующим вопросы владельческого надзора, позиция представителя государства в органах управления Банка определяется уполномоченным органом государственного управления;

определение кадровой политики, включая политику в области кадровых назначений и преемственности, и политики мотивации труда, в том числе порядка оплаты труда и выплаты вознаграждений, соответствующих целям и стратегии развития Банка, его финансовому состоянию и риск-профилю;

утверждение локального нормативного правового акта, регулирующего условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка;

установление квалификационных требований и требований к деловой репутации при подборе руководителя службы внутреннего аудита, должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, а также осуществление контроля за соответствием должностных лиц названным требованиям;

утверждение аудиторской организации и условий договора с аудиторской организацией;

обеспечение создания и эффективного функционирования системы управления рисками и системы внутреннего контроля;

определение политики Банка в отношении конфликта интересов, обеспечение прозрачности корпоративного управления Банком;

утверждение локальных нормативных правовых актов, определяющих стратегию Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля и стратегию управления рисками Банка;

создание аудиторского комитета и комитета по рискам, возглавляемых независимыми директорами;

согласование назначения и освобождения от должности должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, определение условий оплаты труда и регулярное рассмотрение отчетов таких лиц;

утверждение положения о службе внутреннего аудита, изменений и (или) дополнений, вносимых в него;

утверждение сметы расходов службы внутреннего аудита и определение условий оплаты труда ее руководителя и специалистов;

согласование назначения руководителя службы внутреннего аудита и освобождения его от должности;

утверждение плана работы службы внутреннего аудита, регулярное рассмотрение и утверждение отчетов указанной службы.

Наблюдательный совет рассматривает и иные вопросы, кроме отнесенных к компетенции (в том числе исключительной) Собрания. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного совета, не могут быть переданы им на решение Правления Банка, если иное не установлено Президентом Республики Беларусь.

1.5.3. Исполнительным органом Банка является коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка (далее – Правление). Правление образуется в количестве одиннадцати человек, включая председателя Правления. Члены Правления избираются Наблюдательным советом.

Правление:

осуществляет текущее руководство деятельностью Банка;

организует выполнение решений Собрания и Наблюдательного совета;

предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Собранием и Наблюдательным советом, подготавливает в связи с этим необходимые документы;

рассматривает вопросы, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

утверждает регламент работы Банка с реестром владельцев ценных бумаг;

организует систему управления рисками и систему внутреннего контроля, деятельность службы внутреннего аудита и обеспечивает достижение Банком целей и выполнение задач, установленных Наблюдательным советом в данной области;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, регламентирующие политику, методики и процедуры осуществления банковских и иных операций (сделок) и их контролирования, установления лимитов и иных ограничений, а также порядок принятия решений, взаимодействия подразделений, распределения и делегирования полномочий в процессе осуществления операций (сделок), управления рисками, внутреннего контроля, обеспечивает их эффективное применение на практике;

рассматривает годовую финансовую отчетность, включающую бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках, отчет об изменении капитала, отчет о движении денежных средств, перед представлением ее Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии Банка и Собранию;

рассматривает проекты положений и других локальных нормативных правовых актов Банка перед представлением их соответствующему органу управления Банка на рассмотрение и утверждение;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением утверждаемых иными уполномоченными органами Банка;

утверждает нормативы и полномочия по отчуждению имущества Банка, передаче имущества в залог, если утверждение нормативов в соответствии с законодательством Республики Беларусь и Уставом не относится к исключительной компетенции Наблюдательного совета, и принимает решения по данным вопросам согласно утвержденным нормативам;

принимает решения по инвестициям Банка, связанным с развитием и укреплением материально-технической базы Банка, в пределах плана финансирования капитальных вложений;

принимает решения по перераспределению сумм по статьям сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка, с учетом производственной необходимости в пределах полномочий, предоставленных Наблюдательным советом;

рассматривает исполнение сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка;

рассматривает внесенные председателем Правления материалы проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, обособленных и структурных подразделений Банка, и принимает по ним решения;

вправе требовать созыва и проведения внеочередного Собрания;

утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, регламентирующие порядок формирования и использования средств создаваемых резервов;

утверждает локальный нормативный правовой акт о непрерывном профессиональном обучении работников Банка;

принимает решения о создании фондов банковского управления, утверждает инвестиционные декларации и правила фондов банковского управления, изменения и дополнения в них;

принимает решения по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, в пределах устанавливаемого Национальным банком Республики Беларусь максимального размера риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников), инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц, а также устанавливает полномочия коллегиальных органов и работников Банка по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, в указанных пределах;

рассматривает другие вопросы, не относящиеся, согласно Уставу, к компетенции Собрания или Наблюдательного совета, а также переданные Наблюдательным советом на решение Правления.

Председатель Правления возглавляет Правление и является руководителем Банка.

Председатель Правления:

руководит деятельностью Правления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач;

в пределах своей компетенции без доверенности действует от имени Банка: представляет его интересы (в том числе в органах управления иных юридических лиц, участником которых является Банк, во взаимоотношениях с иными юридическими лицами и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за рубежом), заключает договоры и совершает иные сделки от имени Банка и др.;

подписывает все документы по вопросам деятельности Банка, в том числе необходимые для представления в Национальный банк Республики Беларусь и иные уполномоченные органы, за исключением документов, полномочия на подписание которых переданы им другим должностным лицам Банка, либо подписание которых отнесено законодательством Республики Беларусь и Уставом к компетенции других лиц;

выдает доверенности от имени Банка;

распоряжается в соответствии с законодательством Республики Беларусь имуществом и средствами Банка в пределах, устанавливаемых Наблюдательным советом и Правлением;

издает приказы (распоряжения) и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

утверждает структуру и штатное расписание Банка;

решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и повышения квалификации работников;

принимает на работу и увольняет работников Банка, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарного взыскания;

распределяет обязанности среди заместителей и иных работников Банка;

рассматривает материалы проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, обособленных и структурных подразделений Банка и, при необходимости, выносит их на рассмотрение Правления;

председательствует на заседаниях Правления;

подписывает протоколы заседаний Правления.

1.6. Список членов Наблюдательного совета и Правления Банка

Фамилия,

имя, отчество,

год рождения

Образование

Занимаемая должность

Количество принадлежащих акций Банка

Доля в уставном фонде Банка, %

1

2

3

4

5

Состав Наблюдательного совета:

Калинин Анатолий Николаевич,

1959

Высшее, Белорусская сельскохозяйственная академия, механизация сельского хозяйства; Академия управления при Президенте Республики Беларусь, государственное и местное управление

С декабря 2010 по настоящее время – Заместитель Премьер-министра Республики Беларусь

Калечиц Сергей Валерьевич,

1973

Высшее,

Белорусский государственный университет;

Белорусский государственный экономический университет

С 2010 по 2013 – начальник Главного управления монетарной политики и экономического анализа Национального банка Республики Беларусь

С апреля 2013 – заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь

-

-

Чеканов Валентин Сергеевич,

1957

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства

им. В.В.Куйбышева;

Институт политологии и социального управления Компартии Беларуси;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь

С января 2009 – Министр торговли Республики Беларусь

-

-

Веромеева

Наталья

Викторовна,

1964

Высшее,

Могилевский технологический институт,

технология производства кондитерских и макаронных изделий;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь,

экономика и управление на предприятии

В течение последних трех лет – генеральный директор республиканского унитарного производственного предприятия хлебопекарной промышленности «Гомельхлебпром»,

г. Гомель.

30.12.2013 республиканское унитарное производственное предприятие хлебопекарной промышленности «Гомельхлебпром» преобразовано в открытое акционерное общество «Гомельхлебпром»

Мартынов Николай Васильевич,

1957

Высшее,

Белорусский институт политологии и социальных отношений, политология

С 2002 по 2013 – учредитель, генеральный директор совместного общества с ограниченной ответственностью «Марко» г. Витебск,

С 2013 по настоящее время - учредитель, генеральный директор ООО «Управляющая компания холдинга «Белорусская кожевенно-обувная компания «Марко»

Матиевич Виктор

Аркадьевич,

1962

Высшее,

Могилевский машиностроительный институт, инженер-механик;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь, экономист-менеджер

В течение последних трех лет – генеральный директор ОАО «Моготекс»

Павловский Андрей Павлович,

1967

Высшее,

Российская военно-медицинская академия им. Кирова

С 22.08.2011 – заместитель директора по инвестициям ООО «Биоком» г. Гродно,

с 2013 до 14.01.2014 – директор ООО «Биоком Инвест» г. Гродно

с 14.01.2014 – председатель Общего собрания участников ООО «Биоком»

Шолоник Евгений Алексеевич,

1951

Высшее,

Брестский инженерно-строительный институт, промышленное и гражданское строительство;

Брестский филиал ГУО «Специальный факультет бизнеса и информационных технологий Белорусского государственного университета», экономическая кибернетика и бизнес-право

С 2002 по июнь 2014 - генеральный директор производственного республиканского унитарного предприятия «Брестоблгаз» (г.Брест);
с июля 2014 по настоящее время - главный специалист производственного республиканского унитарного предприятия «Брестоблгаз» (г.Брест)

Янчарский Иван

Болеславович,

1952

Высшее,

Белорусский политехнический институт, промышленное и гражданское строительство

В течение последних трех лет – генеральный директор ОАО «МАПИД»

Кушнаренко Алексей Иванович,

1975

Высшее,

Полоцкий государственный университет, теплогазоснабжение, вентиляция и охрана воздушного бассейна, инженер-строитель;

переподготовка в Академии управления при Президенте Республики Беларусь, экономика и управление на предприятии промышленности

В течение последних трех лет – генеральный директор производственного республиканского унитарного предприятия «Могилевоблгаз»

Тананко Александр Викторович,

1960

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева

С 2009 по март 2014 - заместитель генерального директора по экономике и финансам СЗАО «Стеклозавод Елизово»;

С 28.03.2014 по настоящее время – независимый директор ОАО «Белинвестбанк»;

С 31.03.2014 по настоящее время – председатель Аудиторского комитета ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Крамаренко Ольга Антоновна,

1958

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева;

Минский государственный лингвистический университет

С 2004 по март 2014 – заместитель начальника Главного управления банковского надзора Национального Банка Республики Беларусь;

С 28.03.2014 по настоящее время – независимый директор ОАО «Белинвестбанк»;

С 31.03.2014 по настоящее время – председатель Комитета по рискам ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Состав Правления Банка:

Сысоев Геннадий Анатольевич,

1966

Высшее.

Ярославское высшее военное финансовое училище, специальность по образованию: валютно-кассовое и кредитно-расчетное обеспечение войск;

Академия управления при Кабинете Министров Республики Беларусь, специальность по образованию: организация и управление внешнеэкономической деятельностью;

Белорусский негосударственный институт повышения квалификации и переподготовки кадров, специальность по образованию: правоведение.

С 2005 по 2014 - заместитель председателя правления ОАО «Белагропромбанк»;

С 16.09.2014 - по настоящее время – председатель Правления ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Борейко Игорь Георгиевич,

1972

Высшее,

Белорусская государственная политехническая академия, технология машиностроения;

Белорусский государственный экономический университет, экономика и управление производством

С 08.05.2009 по 05.11.2012 – заместитель начальника филиала № 500 Минского управления ОАО «АСБ Беларусбанк» - начальник центра корпоративного бизнеса

С 06.11.2012 по 12.03.2013 – помощник председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

С 13.03.2013 по настоящее время – первый заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

С 25.07.2014 по 15.09.2014 – исполняющий обязанности председателя Правления

ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Королева Тамара

Ивановна,

1957

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,

финансы и кредит

С сентября 2001 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

23 274

простые

(обыкновен-ные)

4 275

привилегиро-ванные

0,0004

Ковалевский Сергей

Петрович,

1965

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,

финансы и кредит

С августа 2007 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

11 750

простые

(обыкновен-ные)

3 253 привилегиро-ванные

0,0002

Полонский Василий Владимирович, 1964

Высшее,

Белорусский государственный университет, правоведение;

Академия управления при Президенте Республики Беларусь, международное право

С октября 2006 до ноября 2012 - начальник Главного управления Национального банка Республики Беларусь по г. Минску и Минской области

С 01.11.2012 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Сокирко Андрей

Владимирович, 1974

Высшее,

Белорусский государственный экономический университет, международные экономические отношения

С 03.01.2011 по 09.04.2012 – директор департамента кредитных рисков Банка

С 09.04.2012 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

5524

простые

(обыкновен-ные)

0,0000

Тамашевич Владимир Болеславович,

1959

Высшее,

Белорусский государственный институт народного хозяйства им. В.В.Куйбышева,

финансы и кредит

С августа 2007 по настоящее время – заместитель председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

110

простые

(обыкновен-ные)

0,0000

Крук Виталий Валентинович, 1974

Высшее,

Белорусский государственный экономический университет, экономика и управление производством

С 2011 по 2012 – заместитель начальника филиала № 500 Минского управления ОАО «АСБ «Беларусбанк»

До 18.01.2013 – помощник председателя Правления ОАО «Белинвестбанк»

С 18.01.2013 по настоящее время – исполнительный директор ОАО «Белинвестбанк»

-

-

Томкович Роман Романович, 1973

Высшее,

Белорусский государственный университет, правоведение

С августа 2010 по настоящее время – директор юридического департамента ОАО «Белинвестбанк»

3263

простые

(обыкновен-ные)

3169

привилегиро-ванные

0,0001

1.7. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от общего количества акций:

Наименование акционера

Место нахождения

Количество принадлежащих акций (в том числе голосующих (простых (обыкновенных)) акций), шт.

Размер доли в уставном фонде, %

Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь

220005, г. Минск,

пер. Краснозвездный, 12

5 895 269 949

(5 894 895 684)

95,28

1.8. Доля государства в уставном фонде Банка составляет 98,27%, состоит из 6 080 233 356 акций.

Государственный орган, осуществляющий владельческий надзор – Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь.

1.9. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда:

Наименование

юридического лица

Сумма инвестированных средств,

млн. руб.

Количество

акций, шт.

Доля в уставном фонде, %

ОАО «Гродненская перчаточная фирма «Акцент»

396,9

44 100

5,0

СЗАО «БелинвестЭско»

53,0

460

46,0

ЗАО «Банковско-финансовая телесеть»

245,58

10 664

5,0

ЗАО «ГОРИЗОНТ-БЕЛИНВЕСТ-ДЕВЕЛОПЕР»

196,0

49

49,0

ЗАО «Белбизнеслизинг»

8,6

950

95,0

ООО «ЛИЗИНГ-БЕЛИНВЕСТ»

8 500,0

вклад в уставный фонд

80,95

ООО «Агрофирма «ФАЛИЧИ»

47 495,0

вклад в уставный фонд

99,9982

ООО «БЕЛИНВЕСТ-инжиниринг»

5 752,5

вклад в уставный фонд

96,68

ООО «Кафе Премьера»

977,5

вклад в уставный фонд

96,91

ЗАО «Платежная система БЕЛКАРТ»

19,0

190

19,0

1.10. Услуги сторонних профессиональных участников рынка ценных бумаг Республики Беларусь Банком не используются.

1.11. Размер зарегистрированного уставного фонда Банка составляет 1 237 408 362 600 (один триллион двести тридцать семь миллиардов четыреста восемь миллионов триста шестьдесят две тысячи шестьсот) белорусских рублей, который поделен на 6 187 041 813 (шесть миллиардов сто восемьдесят семь миллионов сорок одну тысячу восемьсот тринадцать) штук акций, в том числе 6 175 914 229 (шесть миллиардов сто семьдесят пять миллионов девятьсот четырнадцать тысяч двести двадцать девять) простых (обыкновенных) акций и 11 127 584 (одиннадцать миллионов сто двадцать семь тысяч пятьсот восемьдесят четыре) привилегированные акции номинальной стоимостью 200 (двести) белорусских рублей каждая.

Все выпущенные Банком акции полностью оплачены и распределены между акционерами.

1.12. Наименование периодического печатного издания, в котором будет публиковаться бухгалтерская отчетность эмитента, информация о принятом решении о реорганизации или ликвидации эмитента либо о возбуждении в отношении эмитента производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве), о внесенных изменениях в проспект эмиссии и сроки их публикации

Годовой отчет Банка с аудиторским заключением в составе, определенном законодательством, публикуется в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным.

Бухгалтерская отчетность Банка вместе с аудиторским заключением за 2013 год в составе, определенном законодательством, опубликована в периодическом печатном издании газета «Рэспублiка» от 22 апреля 2014 года № 74.

Информация о внесенных изменениях в проспект эмиссии будет публиковаться в газете «Рэспублiка» не позднее 7 дней с даты регистрации изменений в регистрирующем органе. Информация о принятом решении о реорганизации или ликвидации Банка будет публиковаться в газете «Рэспублiка» не позднее 30 дней с даты принятия решения уполномоченным органом Банка. Информация о возбуждении в отношении Банка производства по делу об экономической несостоятельности (банкротстве) будет публиковаться в газете «Рэспублiка» в течение 5 дней с момента получения соответствующего судебного постановления.

1.13.Данные о размещении уже выпущенных облигаций Банка

Сведения о размещенных облигациях для физических лиц по состоянию на 01.01.2015 г. (в разрезе валют):

в белорусских рублях – на сумму 5,5 млрд. рублей;

в долларах США – на сумму 38,3 млн. долларов США;

в евро – на сумму 7,6 млн. евро.

Сведения о размещенных облигациях для юридических лиц по состоянию на 01.01.2015 г. (в разрезе валют):

в белорусских рублях – на сумму 3 720,8 млрд. рублей;

в долларах США – на сумму 102,1 млн. долларов США;

в евро – на сумму 35,0 млн. евро,

в российских рублях – 800 млн. российских рублей.

II. СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ

2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование органа, принявшего это решение

Решение о шестьдесят шестом выпуске облигаций ОАО “Белинвестбанк” принято Наблюдательным советом ОАО «Белинвестбанк» 25.02.2015 г. (протокол № 3).

2.2. Форма выпуска облигаций, объем эмиссии, количество облигаций

Форма выпускаемых облигаций – процентные, на предъявителя, в документарной форме (в виде отпечатанных на бумаге бланков), неконвертируемые.

Объем эмиссии облигаций шестьдесят шестого выпуска составляет 10 000 000 (десять миллионов) долларов США. К открытой продаже предлагаются 2 000 (две тысячи) облигаций. Облигациям присвоена серия «ОП В66», номера «000001-002000».

2.3. Номинальная стоимость облигаций

Номинальная стоимость облигаций шестьдесят шестого выпуска 5 000 (пять тысяч) долларов США.

2.4. Владельцами облигаций могут быть только физические лица – резиденты и нерезиденты Республики Беларусь.

2.5. Цель выпуска и направления использования средств, полученных от размещения облигаций

Целью выпуска облигаций является привлечение временно свободных денежных средств физических лиц для формирования ресурсной базы. Направление использования средств – в соответствии с целью их выпуска.

2.6. Период проведения открытой продажи

Открытая продажа облигаций шестьдесят шестого выпуска осуществляется с 20 апреля 2015 года по 20 апреля 2016 года включительно.

2.7. Место и время проведения открытой продажи облигаций

Открытая продажа облигаций шестьдесят шестого выпуска осуществляется в дирекциях, центрах банковских услуг и Главном операционном управлении (далее – Подразделения Банка) в течение времени их работы.

Облигации продаются по номинальной стоимости за денежные средства в долларах США в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

2.8. Срок обращения облигаций

Срок обращения облигаций шестьдесят шестого выпуска – 731 календарный день, с 20 апреля 2015 года по 20 апреля 2017 года включительно.

При расчете срока обращения облигаций день начала размещения и день начала погашения облигаций считаются одним днем.

Облигации обращаются на внебиржевом рынке.

2.9. Дата начала погашения облигаций. Порядок погашения облигаций

Дата начала погашения облигаций шестьдесят шестого выпуска - 20 апреля 2017 года.

Погашение облигаций производится Подразделениями Банка при условии предъявления физическим лицом оригинала облигации, а также документа, удостоверяющего его личность в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и локальными нормативными правовыми актами Банка. При погашении владельцу выплачивается номинальная стоимость облигации и процентный доход по ней, начисленный в соответствии с пунктом 2.12. настоящего Проспекта, в наличном либо в безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Погашение облигаций осуществляется в отношении лиц, предъявивших эти облигации к погашению, независимо от сроков обращения собственника или иного законного владельца облигации.

2.10. Условия и порядок приобретения облигаций Банком до даты начала погашения облигаций с возможностью их последующего обращения

Приобретение облигаций Банком до даты начала их погашения с возможностью последующего обращения облигаций осуществляться не будет.

2.11. Условия и порядок досрочного погашения

Досрочное погашение облигаций шестьдесят шестого выпуска осуществляется Подразделениями Банка по истечении 180 дней со дня продажи облигации: выплачивается номинальная стоимость и процентный доход, начисленный в соответствии с пунктом 2.12 настоящего Проспекта, в наличном либо в безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

2.12. Размер или порядок определения размера дохода по облигациям, условия его выплаты. Период начисления процентного дохода

Доход по облигациям шестьдесят шестого выпуска установлен в виде процентного дохода в размере 7,0 (семь) процентов годовых.

Начисление процентного дохода по облигациям шестьдесят шестого выпуска осуществляется с даты, следующей за датой продажи облигации, по 20 апреля 2017 года включительно.

При досрочном погашении облигаций начисление процентного дохода по облигациям шестьдесят шестого выпуска осуществляется с даты, следующей за датой продажи облигации, по дату предъявления облигации к досрочному погашению.

Величина процентного дохода по облигациям шестьдесят шестого выпуска рассчитывается по следующей формуле:

            Нп x Пд                  Т365       Т366

Д = ------------------- x (---------- + ----------),

               100                      365          366

где:

Д – процентный доход, выплачиваемый единовременно при погашении (досрочном погашении) облигации;

Нп – номинальная стоимость облигации;

Пд – процентная ставка в размере 7,0 (семь) процентов годовых для облигаций шестьдесят шестого выпуска;

Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней;

Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней.

Округление дохода осуществляется в соответствии с Инструкцией по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июля 2009 г. № 125, и в соответствии с Методикой начисления доходов и расходов в ОАО «Белинвестбанк», утвержденной решением Правления Банка от 29 января 2013 года (протокол № 15).

Выплата процентного дохода по облигациям производится Подразделениями Банка по месту их нахождения единовременно при погашении физическим лицом облигации в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Адреса Подразделений Банка указаны на сайте ОАО «Белинвестбанк» в глобальной компьютерной сети Интернет www.belinvestbank.by.

Выплата дохода по облигациям наличной иностранной валютой в сумме менее минимального номинала банкноты соответствующей иностранной валюты производится в белорусских рублях по курсу покупки иностранной валюты, установленному банком на день совершения операции.

2.13. Полученный владельцем облигации Банка процентный доход по ней не облагается подоходным налогом в соответствии со статьей 163 Налогового кодекса Республики Беларусь.

2.14. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрещении выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь

При запрещении выпуска облигаций Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь денежные средства, внесенные в их оплату, возвращаются владельцам облигаций (инвесторам) в месячный срок с момента получения от регистрирующего органа уведомления о запрещении выпуска с уплатой процентов за фактический срок пользования денежными средствами по облигациям шестьдесят шестого выпуска по процентной ставке, равной 7,0 (семь) процентов годовых, в наличном либо безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

2.15. Информация об обеспечении облигаций

Облигации выпускаются в соответствии с подпунктом 1.8 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 28 апреля 2006 г. № 277 «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» по согласованию с Национальным банком Республики Беларусь в пределах 80 процентов нормативного капитала.

Общий размер обязательств по облигациям не превышает 80 процентов нормативного капитала Банка.

Нормативный капитал Банка по состоянию на 01.01.2015 составляет 3 013,8 млрд. белорусских рублей.

Выпуск облигаций согласован Национальным банком Республики Беларусь (постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от « » 2015 г. № ).

2.16. Дата и номер государственной регистрации облигаций

Облигации шестьдесят шестого выпуска зарегистрированы в Департаменте по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь « » 2015 г., регистрационный номер .

III. ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА

3.1. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели

На 01.01.2013

На 01.01.2014

На 01.01.2015

Нормативный капитал,

млн. руб.

1 709 261,4

2 747 230,3

3 013 830,3

Нормативный капитал, подтвержденный аудиторской компанией, млн. руб.

1 824 272,4

2 867 362,8

-

Основные средства по

балансовой стоимости,

из них:

1 473 295,9

1 745 433,4

1 870 079,2

- здания и сооружения

1 029 009,6

1 190 232,4

1 256 534,4

- вычислительная техника и оборудование, прочие основные средства

388 767,5

481 084,1

534 529,1

- транспортные средства

55 518,8

74 116,9

79 015,7

Балансовая (чистая) прибыль

188 447,7

305 157,0

377 377,1

Дебиторская задолженность

128 641,6

101 599,1

98 160,2

Кредиторская задолженность, в том числе:

- просроченная, по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды

175 639,8

-

242 679,9

-

187 378,5

-

Сумма штрафных санкций

-

-

-

3.2. Административная и иные виды ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства на 01.01.2015 не применялись.

3.3. Динамика финансово-хозяйственной деятельности:

Показатели

на 01.01.2013

на 01.01.2014

на 01.01.2015

Размер достаточности нормативного капитала

13,1

12,7

14,0

Размер достаточности нормативного капитала, подтвержденный аудиторской компанией

13,7

13,2

-

Капитальные вложения и незавершенное строительство, млн. руб.

172 176,8

70 652,9

65 145,3

Резервный фонд, млн. руб.

52 588,4

114 977,9

123 460,8

Фонд переоценки статей баланса, млн. руб.

920 985,1

1 047 546,2

1 038 143,8

Сумма начисленных дивидендов,

приходящихся на 1 акцию, руб.

5,0 – по привилегиро-ванным акциям,

4,0 – по простым акциям

27,0

-

Стоимость нормативного капитала, приходящаяся на одну акцию, руб.

602

470

-

Среднесписочная численность работников, чел.

4 142

4 094

4 144

Количество акционеров, лиц

11 331

11 319

11 292

3.4. Вид деятельности – банковская, согласно законодательству Республики Беларусь.

3.5. Сведения о доле Банка на рынке Республики Беларусь:

Показатели

Уставный фонд

Капитал

Активы

Кредитные вложения

Депозиты клиентов

Доля на 01.01.2013, %

1,9

3,9

5,6

5,5

8,2

Доля на 01.01.2014, %

3,6

5,4

6,3

8,7

18,6

Доля на 01.01.2015, %

3,7

5,3

5,8

5,8

8,7

IV. ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА

Планы развития ОАО «Белинвестбанк» на ближайшие три года будут формироваться с учетом параметров, определенных денежно-кредитной политикой Республики Беларусь.

В 2014-2015 годах деятельность Банка строится в соответствии со Стратегическим планом развития Банка на 2013 – 2015 годы (утвержденным решением Наблюдательного совета ОАО «Белинвестбанк» от 25 июля 2013 года (протокол № 22) и ориентирована на:

сохранение репутации надежного, стабильного, экономически эффективного кредитного учреждения;

достижение плановых параметров развития основных бизнес-направлений, являющихся опорными для Банка: корпоративного (преимущественно в части малого предпринимательства) и розничного бизнеса;

выстраивание долгосрочных отношений с клиентами путем обеспечения качественного сервиса, позволяющего удовлетворить потребности клиента и повысить его лояльность к Банку;

создание института персональных менеджеров для крупных клиентов;

совершенствование продуктового ряда, нацеленного на стандартизацию (типизацию) обслуживания малого и среднего бизнеса, населения;

обеспечение стабильности и устойчивости по отношению к существующим и потенциальным рискам, совершенствование системы риск-менеджмента;

совершенствование системы управления Банком, в том числе путем развития IT-технологий, проведения взвешенной кадровой политики.

В результате реализации Стратегического плана по всем видам бизнеса Банка прогнозируется улучшение количественных и качественных показателей.

Планируемые Банком темпы роста стратегических показателей развития призваны способствовать:

сохранению четвертой позиции в банковском секторе по развитию корпоративного бизнеса и привлечению средств физических лиц;

достижению пятой позиции по розничному кредитованию.

С учетом стратегических показателей развития на 2013-2015 годы и использования консервативного подхода к управлению рисками предполагается сохранение рисков, в основном, на имеющемся уровне, а также выполнение пруденциальных нормативов безопасного функционирования.

Решением Наблюдательного совета Банка от 04.12.2014 (протокол № 22) были утверждены следующие основные индикативные параметры развития банка, прогнозируемые на 2015 год: прирост объема ресурсной базы не менее чем на 13 процентов, в том числе прирост не менее чем на 11 процентов – собственного капитала, средств юридических и физических лиц; увеличение кредитного портфеля клиентов – на 12-14 процентов.

Планируемый объем прибыли Банка: на 2014 год – 370 млрд. рублей, на 2015 год – 420 млрд. рублей, на 2016 год – 470 млрд. рублей.

Председатель Правления
ОАО «Белинвестбанк» Г.А.Сысоев М.П.

Главный бухгалтер
ОАО «Белинвестбанк» А.Н.Сырокваш

Настоящий документ пронумерован, прошнурован и скреплен печатью на 21 (двадцати одном) листе.

Председатель Правления
ОАО «Белинвестбанк» Г.А.Сысоев М.П.

Главный бухгалтер
ОАО «Белинвестбанк» А.Н.Сырокваш